12日，記者從南京警方獲悉，警方近日搗毀了一起詐騙團伙案件，通過謊稱幫助貸款實際是讓受害人通過小貸公司借高利貸，騙取保證金。截至目前，南京玄武警方查實的被騙金額超過4300萬元，受騙人達67人。有受騙者因此不得不傾家蕩產來償還高額利息。

　　2017年年初，南京市民林先生急需50萬元周轉資金，去銀行貸款被告知不符合條件，經人介紹，找到一家中介郭姓男子幫忙。

　　郭某表示，其公司有渠道可以幫林先生申請一款銀行的理財產品。但這款理財產品需要三個月才能辦下來?？墒?，林先生等不了3個月。

　　于是，郭某表示，可以找小貸公司臨時借款，但要收取與借款金額相當的“保證金”，等申請銀行貸款下來后將錢還給小貸公司，中介公司也會將“保證金”還給小貸公司，拆借資金利息由中介公司承擔。

　　林先生立刻與中介公司及貸款公司簽署借款合同，以房產作為抵押。由于林先生的妻子不同意房產抵押貸款的方式，郭某還根據林先生提供的照片找了一名與林先生妻子長相相似的女子，冒充其妻子陪同辦理房產抵押手續。

　　手續辦完的當天，林先生就收到了小貸公司發來的90萬元貸款。但根據事先約定，其中45萬作為“保證金”扣除，去掉其他手續費等，最終，林先生到手339100元。

　　然而，郭某承諾的銀行貸款并沒有下款。8個月后，郭某稱林先生需要支付45萬元貸款半年的利息，同時拿出了當時做房產抵押手續的復印件。林先生直到這時才看清，這是一份高息貸款合同，月利息3.8%。林先生需要支付八個月共136800元的利息。

　　這時，林先生意識到被騙，但為了拿回“保證金”向貸款公司還錢，他只得支付了這13萬余元的利息。而此后，郭某所在的中介公司不再承擔那45萬元“保證金”的利息，林先生每個月要支付34200元的利息給小貸公司。林先生不得不變賣了房產，并報警求助。

　　林先生的遭遇并非個案，就在警方展開調查時，警方又陸續收到其他受害人報警，總計12名。他們的被騙經歷和林先生相似，“經調查后發現，所有詐騙中介的實際控制人都是同一人，今年33歲的邳州人戴某?！鞭k案民警張卜方告訴記者。綜合多個受害人反映的情況，警方梳理出這個詐騙集團的目的就是騙取受害人的保證金。

　　而當小貸公司借款合同到期時，受害人沒有拿到銀行貸款，又需要還小貸公司的債務，就會迫于壓力被嫌疑人誘導“轉貸”，即進行第二次、第三次貸款。貸款金額一次比一次高，債務的“雪球”越滾越大。

　　“我們目前了解到，其中一名受害人因層層轉貸‘平賬’，100萬元的貸款最后變成了240萬元?！毙涔卜志诸A審大隊辦案民警劉赟介紹，隨著調查范圍的擴大，警方已經找到了67位受害人。他們被侵吞的保證金少則幾十萬，多則上百萬，總計已超過4300萬元。

　　2018年3月2日，專案組分頭將詐騙嫌疑人戴某及其公司的5名業務員一舉抓獲。4月8日，檢察機關以涉嫌詐騙罪、騙取金融票證罪、對非國家工作人員行賄罪對犯罪嫌疑人戴某依法批準逮捕；4月9日，戴某詐騙團伙成員被批準逮捕；此外，宗某也已被檢察機關批準逮捕。

責任編輯：松崎