“全民代理盛大開幕，月入百萬不是夢”“官方充值通道，請放心支付”……

　　在廣東省深圳市公安局羅湖分局網警大隊，記者見到的一張張涉嫌賭博棋牌類游戲APP宣傳截圖著實奪人眼球。如今，大量網絡賭博平臺依然存在，“百家樂真錢賭博”“澳門威尼斯人娛樂場博彩”等涉賭垃圾短信仍不時困擾群眾。

　　近年來，針對網絡賭博、網絡色情等網絡黑灰產業犯罪，公安機關始終堅持重拳出擊、露頭就打，網絡黑灰產業隨之出現新的變化，借由悄然興起的非法“第四方支付”平臺，試圖在資金結算環節逃避打擊，進而迎合群眾網絡支付消費習慣，實現壯大規模、牟取暴利。對此，廣東公安機關深入研判、持續打擊，一條集“上游信息供給——非法‘第四方支付’——下游黑灰產業”于一體的完整犯罪產業鏈逐步浮出水面。

　　2018年，根據公安部總體部署，廣東省公安廳網警總隊先后牽頭組織深圳、河源、揭陽公安機關開展“凈網安網20號”打擊非法“第四方支付”平臺系列專案收網行動，成功打掉為網絡賭博、網絡色情、網絡傳銷等犯罪活動提供資金結算的非法“第四方支付”平臺犯罪團伙3個，抓獲犯罪嫌疑人101名，凍結涉案資金5000余萬元，扣押銀行卡、手機等一大批涉案物品。

　　為網絡黑灰產業提供資金結算，3個月吸金34億元，服務對象常涉“黃賭詐”——

　　非法“第四方支付”危害巨大

　　當前，支付寶、財付通等“第三方支付”深入人心，極大便利了群眾的生活。面對網絡支付的高效便捷以及群眾消費習慣的改變，網絡賭博等網絡黑灰產業蠢蠢欲動。

　　“由于第三方支付平臺的嚴格監管，非法網站無法直接接入，一些非法‘第四方支付’平臺‘應運而生’?！睆V東省公安廳網警總隊民警吳海柱介紹，所謂“第四方支付”又稱聚合支付，是通過聚合多種第三方支付平臺、合作銀行及其他服務商接口等支付工具的綜合支付服務，均屬于未取得《支付業務許可證》、非法開展資金支付結算服務的無證機構。

　　“非法‘第四方支付’平臺通過大量購買空殼公司或利用員工個人信息注冊大量的‘第三方支付’賬號，通過技術手段搭建平臺，聚合這些賬號收取客戶資金，為黑灰產業犯罪提供資金結算，從中賺取手續費?！眳呛Ｖf。

　　資金是網絡黑灰產業的命脈，網上充值、資金提現、辦理會員，不論是網絡賭博平臺的充值下注，還是網絡色情平臺的禮物打賞，黑灰產業牟取暴利都需要解決網絡資金的結算問題，而非法“第四方支付”平臺提供了幫助。

　　“非法‘第四方支付’平臺如同‘賬房先生’，為黑灰產業打理著資金?！眳呛Ｖf，非法“第四方支付”平臺搭建成本低廉，能夠為非法網站提供結算通道、技術支持和售后客服支撐，充當非法網站運營者和客戶之間的第三方角色，“由于都是聚合正規的第三方支付賬號用于資金流通，所以能夠幫助黑灰產業從業人員快速獲取客戶信任?！?/p>

　　據了解，由于非法“第四方支付”平臺的介入，黑灰產業在資金結算方面更加便捷，規模不斷擴大，資金流水驚人，在此次深圳網警破獲的案件中，相關平臺僅3個月就吸金34億元。

　　2018年7月，廣東省深圳市公安局網警支隊根據群眾舉報的一條涉嫌賭博APP軟件線索，順藤摸瓜發現并打掉一個專門為網絡賭博提供資金結算渠道的非法“第四方支付”平臺——友匯創聯（深圳）有限公司。

　　“由于很難有正規業務，非法‘第四方支付’平臺為牟取暴利只能為涉‘黃賭詐’黑灰產業提供服務?！眳呛Ｖ硎?，在同步收網的揭陽市白某團伙案件中，非法“第四方支付”平臺通過購買個人信息大量注冊某第三方支付平臺賬戶，為色情直播平臺提供收支接口，總流水過億元；河源市黃某團伙則利用非法“第四方支付”平臺為行聊網絡科技有限公司非法傳銷活動提供資金支持，3個月流水達9000余萬元。

　　利用空殼公司注冊賬號，利誘員工提供賬號，團伙骨干赴境外“取經”——

　　層層偽裝規避監管打擊

　　“將來的你一定感謝現在奮斗的自己?！痹谏钲诰W警對友匯創聯（深圳）有限公司的收網現場，各種“勵志”標語格外醒目。

　　據了解，該公司人員招聘都需熟人介紹，實行24小時輪班制度，員工薪酬發放畸高，對于租售本人名下的空殼公司或第三方支付賬號的員工，根據公司的業績提成規定進行額外獎勵。

　　“從普通員工到骨干，該公司都要求對黑灰產業有一定認知。為了更好了解黑灰產業、學習規避打擊的手段，團伙主要骨干甚至赴境外‘取經’?！鄙钲谑泄簿至_湖分局網警大隊民警綦政介紹，這類非法“第四方支付”平臺的盈利來源基本都是靠承接網絡黑灰產業生意，因此需要通過層層偽裝規避監管打擊。

　　“以所謂的游戲公司為掩護，該團伙通過掌控的41個空殼公司申請開通了410個第三方支付平臺賬戶，以及17個員工個人賬戶，為違法APP提供資金收付的通道?！绷_湖分局網警大隊民警劉育承介紹，眾多賬號給公安機關打擊帶來困難，非法“第四方支付”平臺通過技術手段，在自己的第三方支付賬戶被封號后即時提供新的通道，始終能夠確保通道順暢；交易完成后，按照5‰至7‰的比例收取手續費。

　　“以游戲公司為外衣，以商貿工作做‘流水’，以大量假合同來做掩護?！濒胝f，該團伙將網絡黑灰產業包裝成正常的網絡商貿公司，通過掌控的空殼公司與網絡黑灰產業簽訂合同，為躲避第三方支付平臺的監管甚至制作假的“流水”臺賬。

　　在羅湖分局網警大隊，記者看到大量假的合同文本。當第三方支付平臺對異常交易進行監管詢問甚至封號時，該團伙專門設置的運營部成員進行對接，出具偽裝的合同“流水”應對檢查。

　　“這些合同上的內容全部為虛構，只是為了應對檢查、規避查處。甚至，該團伙成員與黑灰產業人員都不會直接接觸，合同等文本通過郵寄等方式傳遞?！濒胝榻B。

　　非法“第四方支付”成為網絡黑灰產業“香餑餑”，極大破壞“第三方支付”秩序——

　　多措并舉斬斷“動脈血管”

　　“如今，非法‘第四方支付’已成為網絡黑灰產業眼里的‘香餑餑’，由于與上下游各種犯罪團伙分工明確，致使犯罪分工越來越細化，鏈條環節增多、隱蔽性增強，對電信網絡詐騙等新型犯罪的支持也助長了其氣焰，極大破壞了‘第三方支付’平臺秩序?！眳呛Ｖf。

　　劉育承表示，非法“第四方支付”成為網絡黑灰產業從業者、客戶以及正規“第三方支付”之間的緩沖帶，既能提供多種支付便捷接口，又能解決網絡黑灰產業中網上交易信用依托難題，已然成為網絡黑灰產業的“動脈血管”，必須多措并舉、堅決打擊。

　　“公檢法機關應該積極探索法律適用范圍，為更好地打擊非法‘第四方支付’平臺提供法律依據?！濒胝f。近日，最高人民法院、最高人民檢察院出臺了《關于辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》，對“非法從事資金支付結算業務”以及“非法買賣外匯”兩項非法經營罪標準作出了最新規定，為公安機關依法打擊此類犯罪活動提供了支撐。

　　此外，《刑法修正案（九）》增設幫助信息網絡犯罪活動罪，針對明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助的行為獨立入罪，亦為公安機關打擊辦理此類案件提供了有力支撐。

責任編輯：方杰