日前，平安銀行發布2020年度報告，其零售業務板塊實現大幅增長，受到業界關注。報告顯示，截至2020年末，該行零售業務AUM突破2.6萬億，較上年末增長32%；財富客戶93.42萬戶，較上年末增長19.9%；私行達標客戶5.73萬戶，較上年末增長30.8%；私行達標客戶AUM規模11288.97億元，較上年末增長53.8%，客均資產管理規模1970萬元。其中，平安私人銀行AUM和客均規模兩大核心指標均位列股份制銀行前列。

年報顯示，2020年，平安銀行私人銀行及財富管理板塊全面提升了綜合化、專業化及科技化能力，致力于打造“中國最智能、國際領先的私人銀行”。

綜合化能力提升方面，2020年，平安銀行依托平安集團綜合金融優勢，通過多渠道觸達私行客戶，在產品售前、售中、售后全生命周期中提升優質客戶經營能力。一是持續加強全品類、開放式產品平臺建設，積極推動業務創新，簽約本行首單億元以上家族辦公室服務，落地首批防疫專項慈善信托及首單物業經營信托；保險金信托業務全面升級，在保障全面性、條款個性化、靈活度和降低客戶成本等方面取得突破。二是進一步打造面向私行客戶的各項投融資服務，滿足私行客戶的財富管理需求。三是針對高凈值客戶及上市公司董監高客戶，按照家族辦公室模式進行試點經營，結合客戶需求提供一站式綜合化服務。

專業化能力提升方面，平安私人銀行組建了產品策略配置委員會，聚焦資產配置工具運營，通過“專業投研+專業投顧”雙核心輸出專業化能力。同時，平安私人銀行以科技賦能為載體，持續加強投研、投顧和家族辦公室專業團隊建設，提升總行專家團隊對分行隊伍及線上渠道的輻射能力，打造了超過3000人的專業私人銀行和財富管理前線隊伍。此外，平安私人銀行還持續升級智能投顧服務，圍繞客戶全生命周期需求，通過財富診斷與組合推薦，向客戶提供全面、個性化資產配置建議。

科技化能力提升方面，平安私人銀行持續升級產品銷售平臺、智能運營平臺及隊伍展業平臺。在產品銷售平臺升級上，推出了AI私募直通平臺，在國內首次實現私募產品7×24小時全線上化自主交易，已支持本行超96%的私募產品認購；推出AI銀保系統，通過線上獲客經營的投保規模占比已達80%；在業內率先實現保險金信托業務100%線上化，設立時間由30個工作日縮減到2個工作日；在隊伍展業平臺升級上，通過推出智能展業平臺，將傳統的“產品銷售模式”升級為“投顧服務模式”，助力業務隊伍高效拓展和服務客戶。

在AUM突破1萬億進入私人銀行第一梯隊后，平安私人銀行設定了2年再造萬億新私行的目標。平安銀行行長特別助理蔡新發在業績發布會上表示，平安私人銀行不僅關注規模的提升，更關注客戶體驗和滿意度的提升，關注客戶的財富健康度，關注客戶資產是否超越市場，是否實現保值增值，并注重通過科技賦能實現差異化發展。據介紹，平安私人銀行在2021年將客戶“財富健康度”提升程度作為考核指標，從產品銷售轉型到為客戶進行資產配置。與此同時，2021年平安私人銀行將整合集團內外優質資源，構建投資管理、融資管理、財富規劃、企業治理、私享生活五大業務模塊，通過“1+n+N” 協同服務模式，打造國內領先的頂級私行模式。

責任編輯：王煊