6月21日下午，央行發布消息稱，近日就虛擬貨幣交易炒作問題約談部分銀行和支付機構，包括工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

約談一出，六家機構紛紛發公告表態，嚴格禁止任何機構和個人利用機構服務進行虛擬貨幣交易，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。與此同時，機構將持續加強排查監測力度，一經發現相關行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止金融服務等措施，并及時報告有關部門。

重申嚴禁進行虛擬貨幣交易等相關活動

央行指出，各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發行融資風險的公告》等監管規定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。對此，五家銀行和支付寶在公告中重申，任何機構和個人不得利用銀行和支付機構服務進行代幣發行融資和“虛擬貨幣”交易，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。

其中，工商銀行表示，按照近日人民銀行有關部門約談指導要求，我行重申，任何機構和個人不得利用我行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發行融資和“虛擬貨幣”交易。郵儲銀行稱，按照近日中國人民銀行有關部門約談指導要求，任何機構和個人不得利用我行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發行融資和“虛擬貨幣”交易。

農業銀行公告指出，將持續開展對虛擬貨幣交易的打擊治理行動。堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準入。農業銀行將嚴格落實國家有關監管要求，恪守行業自律承諾，堅決打擊虛擬貨幣相關業務活動，任何機構及個人不得使用我行賬戶、產品、服務等進行代幣發行融資以及虛擬貨幣交易。

建設銀行表示，建設銀行嚴格落實國家有關監管要求，恪守行業自律承諾，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動，堅決不為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等任何金融產品和服務。同時，任何機構和個人不得將在建設銀行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值以及提現、購買或銷售相關交易充值碼等活動，不得通過在我行開立的賬戶劃轉與虛擬貨幣交易相關的資金。

興業銀行公告表示，將堅決落實監管部門要求，禁止直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關的服務。任何機構與個人不得將在我行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值及提現、購買及銷售相關交易充值碼等活動，不得通過我行賬戶劃轉相關交易資金。

支付寶表示，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動，不提供任何輔助性技術服務和能力。將嚴格落實國家有關監管要求，恪守行業自律承諾，堅決配合打擊虛擬貨幣的相關業務活動，防范交易炒作風險。

加強監測力度，一經發現立即停止服務

央行要求，各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術投入，完善異常交易監控模型，切實提高監測識別能力；要完善內部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監測處置措施落實到位。

對此，五家銀行和支付寶紛紛表態將加強對虛擬貨幣交易等相關活動的監測力度，部分機構還提出了具體的監測方式。其中，工商銀行表示，將持續加強監測，一經發現，有權采取暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關信息報告有關部門。

郵儲銀行表示，“我行將持續加強支付交易環節風險監測，一經發現上述有關行為，我行有權采取暫停賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關信息報告監管部門?！苯ㄔO銀行指出，我行將持續加強涉虛擬貨幣交易的日常監控排查力度，對于上述涉虛擬貨幣交易的行為，一經發現將立即采取暫停相關賬戶交易、終止金融服務等措施。對發現的違法違規線索，將立即向有關部門報告。

農業銀行也表示將對客戶及資金交易加大排查和監測力度。一經發現相關行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關系等措施，并及時報告有關部門。公告表示，“為保護您的合法權益以及賬戶的資金安全，請積極配合我行的盡職調查工作，協助我行履行法律義務，打擊涉及虛擬貨幣挖礦和資金交易的違法犯罪行為?！?/p>

興業銀行稱，將進一步加強業務管理，持續做好客戶身份識別與客戶風險分類工作，運用大數據等創新技術手段，加強對虛擬貨幣的交易資金監測，強化對虛擬貨幣相關交易的打擊力度。一旦發現相關交易的違法違規線索，將及時按照相關程序采取限制、暫?；蚪K止相關賬戶的交易、服務等措施，并向有關部門報告。

支付寶在公告中表示，如發現任何虛擬貨幣交易，會立即停止相關支付服務，并將及時報告有關監管部門。未來將從四個方面進一步加大對相關交易的打擊力度：

1、繼續嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度，一經發現立即封堵；

2、加強支付交易環節風險監測，嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，部署風險算法模型，加強異常交易監測，對嫌疑付款方風險提醒、收款方進行限權；

3、加強商戶管理，嚴禁虛擬貨幣商戶準入，并持續對簽約商戶進行風險監測，一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止后續合作；

4、加強虛擬貨幣風險提示，通過風險彈窗、消息推送等方式強化用戶宣傳和警示教育。

虛擬貨幣價格易被操縱，謹防財產受損

此外，五家銀行和支付寶對虛擬貨幣進行了風險提示。

據了解，虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣。今年5月18日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布的《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》明確指出，虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。

支付寶同樣表示，比特幣等虛擬貨幣和金融產品有本質區別，沒有實際價值支撐，同時也沒有主權信用和商業信用，價格很容易被操縱，出現暴漲暴跌，從而嚴重侵害消費者財產安全，擾亂經濟金融正常秩序。同時提醒商家和用戶高度警惕虛擬貨幣相關業務活動的風險，提高風險防范意識和識別能力，謹防上當受騙。

對此，工商銀行、農業銀行、郵儲銀行表示，社會公眾應高度警惕代幣發行融資與“虛擬貨幣”交易風險，提高風險防范意識和識別能力，謹防上當受騙。若發現上述有關行為，可向該行舉報。建設銀行提示，“請廣大客戶增強風險意識，珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣相關資金交易，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防自身財產及權益受損?！?/p>

責任編輯：王超