2020年10月10日，國務院召開打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議，決定在全國范圍內開展“斷卡”行動，主要采取打擊、整治、治理、懲戒多種舉措，斬斷手機卡、銀行卡的買賣鏈條，從源頭上遏制電信網絡詐騙犯罪高發態勢。浦發銀行青島分行深入推進“斷卡”行動工作落實，在全轄各機構積極開展行動宣教，不斷增強全體員工警惕意識，力求為從源頭上遏制網絡詐騙案件多發、高發態勢做出積極貢獻。

2021年7月19日，浦發銀行青島城陽支行接待了一名特殊的開卡客戶，在進行開卡前的審核工作時，工作人員發現了可疑點，憑借著這一份線索，警方順藤摸瓜，成功搗毀一“幫信”犯罪團伙。

本次開卡業務辦理過程中，浦發銀行城陽支行的工作人員認真審核了辦卡人出示的身份證件，發現該辦卡人剛剛年滿18周歲，且身份證證件地址在廣西。經查看辦卡人14天行程碼后發現，辦卡人近期經過了廣西和青島兩個地區，工作人員判斷該辦卡人剛到青島，詢問了辦卡目的之后，認為存在諸多可疑點，于是提高了警覺性。通過進一步詢問辦卡人在青工作和在青住址時發現均存在疑點，辦卡人自稱剛來青島做電商生意，詢問工作具體內容時，卻稍顯遲疑。整體交流下來，明顯感覺客戶又些許有些緊張，經過支行綜合審核，婉拒了客戶的開卡業務。

辦卡人離開后，工作人員也沒有放松警惕，觀察發現其出門就撥打電話，走遠后又疑似有人接送，支行工作人員立即對該辦卡人證件信息做了系統管控，同時將以上情況上報給了城陽公安局。公安部門對支行提供的線索特別重視，立即行動，在全轄開展聯合追蹤，最終于7月20日將嫌疑人某某成功抓獲，同時順藤摸瓜成功打掉了一個幫助網絡詐騙犯罪集團轉賬的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人8名，繳獲銀行卡100余張。

浦發銀行青島分行在后續對本次工作進行了總結，該嫌疑人之所以能夠被有效識別，與以下幾方面是密不可分的：

一是指導辦法明確。人民銀行從2020年開始對金融機構提出了“斷卡”行動重要指示，要求金融機構對國務院的“斷卡”行動一定要引起足夠重視，為維護金融秩序做好第一道安全防線，為銀行工作提供了有力的指導意見；二是內部培訓得當。浦發銀行總分行各相關部門積極推動“斷卡”行動的工作，認真指導督導此項工作，組織全員學習，定期總結經驗，提升了工作人員的審核能力，對攔截可疑辦卡起到了重要作用；三是警方行動迅速。城陽當地公安部門對“斷卡”行動高度重視，專門召開了警銀聯席會議，提出建設性的指導意見，并為金融行業的“斷卡”工作提供了警力支持。

在今后的工作中，浦發銀行青島分行也將繼續以高度的社會責任感和使命感，提升專業能力，加強內外協同，履行行業義務，全力配合和參與國家公安機關打擊治理銀行卡買賣和電信網絡詐騙等非法行為，為創造安全穩定的金融環境貢獻力量。

責任編輯：方杰