案例名稱

新一代客戶標簽管理平臺

案例簡介

索信達“云簽”新一代客戶標簽管理平臺，是擁有自主知識產權的客戶畫像標簽管理及應用的輕量級產品套件，能力覆蓋創建、運營、維護和應用的標簽生命周期管理，以及客群設計、客戶畫像的標簽應用功能，旨在為銀行業金融機構提供低門檻、高性能的標簽賦能平臺，助力企業優化運營效率，提升決策水平。

創新技術/模式應用

“云簽”十大核心功能模塊：

一、標簽的全生命周期管理：提供標簽的創建、審核、發布、監控、更新、停用、優化下線的生命周期管理流程，以及標簽需求的提出與注冊，標簽體系、標簽包、標簽表的關聯，實現標簽的體系化管理，保證標簽的高效穩定、實用實效；

二、標簽超市：提供搜索、導航、推薦等一系列功能。幫助用戶快速獲取所需標簽，同時標簽對應的詳情頁面，幫助用戶迅速理解所選標簽包括標簽檢索、內容包括標簽詳情(總覽、詳情、變更歷史、基本信息、來源表、責任方、評價信息，熱門用戶、相似標簽推薦)，猜你喜歡、部門內熱標簽，標簽專輯、關注、分享、評價、打分、瀏覽歷史等；

三、無代碼開發的標簽加工平臺

包括可視化拖拉拽的標簽分層，標簽運算，配置式的規則創建，如單一型、復合型、交叉型與比率型的多表標簽加工方式、導入創建以及以Web形式呈現的SOL創建、SQL工作站等數據中臺加工方式，全方位簡化標簽開發流程與難度；

四、完善的數據權限管理解決方案

包括公司、部門、用戶、角色、流程權限，為數據保密、安全保駕護航；

五、360 °標簽質量監控

從標簽穩定性、覆蓋率、冗余率、熱度、用戶自評、用戶評論監控以及標簽效能全方位對標簽進行精細化監控預警，進而保證標簽質量；

六、個性化場景客群畫像分群

支持通過拖拉拽方式按業務場景、客群維度等全標簽邏輯個性化分群構建，多圖表備選展現業務群體在場景下的業務屬性；

七、單用戶畫像

支持通過拖拉拽方式查詢單用戶畫像，支持自助式單用戶畫像的模板構建、保存；

八、客群對比分析

包括手動選取特定標簽對比分析，自動全標簽體系兩客群差異性、相似度量化分析排序，輸出分析報告；

九、標簽快遞

對于常用標簽數據可將其封裝為API接口提供外部訪問，從提供原始標簽數據轉變為提供標簽加工后結果數據，平臺內提供API的注冊、審批和發布功能無需重復審核直達下游業務應用部門；

十、億萬數據，秒級響應

傳統關系型數據庫在大數據量下計算名單和畫像信息的表現不佳，云簽利用列數據庫clickhouse基于bitmap搭建畫像計算引擎，查詢請求平均響應時長在2秒以下，復雜查詢在10秒內，同時相對于ElasticSearch的配置，可以節約一半硬件資源滿足，高時效低能耗要求的客戶的使用需求。

項目效果評估

解決的業務痛點

金融消費行為的改變，企業無法接觸到客戶

80后、90后總計共有34億人口，并日益成為金融機構主要的消費者，但是他們的金融消費習慣正在改變，他們將主要的時間都消費在移動互聯網，消費在智能手機上。瀏覽手機已經成為工作和睡覺之后的，人類第三大生活習慣。

金融機構越來越難面對面接觸到年輕人，無法像過去一樣，從對話中了解年輕人的想法，了解年輕人金融產品的需求。

消費者需求出現分化，需要尋找目標客戶

客戶群體正在出現分化，市場上很少有一種產品和一種金融服務可以滿足所有用戶的需求。金融產品也需要進行細化，為不同客戶提供不同產品。

不同年齡，不同收入，不同職業，不同資產的客戶對金融產品的需求都不盡相同。金融企業需要為不同的客戶定制產品，滿足不同客戶的需要。

金融機構需要借助于用戶畫像，來了解客戶，找到目標客戶，觸達客戶。但是在建立用戶畫像平臺的過程中，金融企業往往會面臨這些問題：

1、標簽注冊，開發，審核效率低下，無法及時營銷；

2、隨著標簽體系日漸龐大，標簽監控、管理混亂，運營、檢索效率低下；

3、畫像維度單一群體劃分簡單，深入洞察用戶行為，超精細化客群運營困難重重；

4、客群對比分析無法量化，主觀選取分析差異缺乏科學性與全面性。

解決方案亮點：

一、靈活在線開發的標簽加工平臺

支持多種用戶標簽的可視化在線創建，通過SQL等語言獲取標簽客群門檻高，業務不友好，無代碼開發可以幫助業務人員進行快速的標簽需求開發，而可視化邏輯組合將標簽篩選的過程以可視化、易理解的方式進行展示，用戶通過簡單的拖拉拽進行客群篩選，擺脫了代碼繁瑣的實現與調試，更加聚焦于業務。

二、標簽的全生命周期管理

支持對每個標簽進行預創建、申請、審批、開發、落地、發布、監控、歸檔整個生命周期進行管理，以數據中臺方式實現了標簽集市的建設，包括標簽的下線、專輯、評論、關注、收藏等等，支持對標簽定義的歷史版本進行管理。

三、賦能精細化運營的用戶畫像

自助式客群篩選分析，快速創建定位目標群體對象，動態支持全標簽多圖表精準客群畫像、單用戶畫像展示，特征變化一覽無余，支持客群畫像層層下鉆，客群線索超細分精準挖掘。

四、客群對比超細分量化分析

針對客群的差異性分析更好地進行精準營銷、客群特征的識別，云簽自主設計客群對比差異性(相似度)量化算法助力策略運營，精細到區間的量化差異性得分使得分析客群的差異性不再需要營銷人員花費大量時間去一一對比，降低了重復性的數據分析工作，讓營銷人員可以更集中精力設計營銷方案。

標桿合作客戶：某國有銀行、某股份制商業銀行、某城商行、某農商行等十多家頭部銀行機構

客戶評價：選擇與索信達合作，也是基于索信達公司在金融業內有著豐富的精細化客戶運營和智能營銷體系建設經驗，具有龐大的專業咨詢服務和實施服務團隊，能夠根據我行的實際痛點和個性化需求在項目建設中提供“咨詢+產品實施+定制化服務”的端到端解決方案。通過引入索信達“云簽”新一代客戶標簽管理平臺，以標簽數據中臺的形式作用于業務部門，業務部門獲取名單的時間從周縮減為分鐘，依托云簽產品構建了12大類110+小類的消費分類，極大擴展了營銷場景與消費偏好類標簽的建設，同時客群畫像累計落地近百個，促使了營銷成果落地，不斷積累的營銷場景使得我行的數字化營銷越加差異化，營銷效果大幅度提升。

項目牽頭人

蔣順利 索信達控股-首席營銷官

項目團隊成員

蔣順利 余嘉華 朱明麗 石玉曉 陳小琪 吳怡豐

責任編輯：韓希宇