案例名稱

佰銳科技AnyChat：某股份制銀行財富雙錄系統解決方案

案例簡介

2021年，銀保監會發布了《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》，對理財產品銷售全過程錄音錄像規范化提出了新的要求。AnyChat為某股份制銀行建設的全行級財富雙錄系統，一站式滿足該銀行本行理財、代銷理財、代銷基金、信托、保險等銀行全線財富產品銷售雙錄需求。通過AnyChat多項創新技術，銀行實現財富管理業務監管留痕，助力該行實現業務創新發展，打造全面專業、高效智能、利舊創新的全新金融服務模式，為金融行業財富雙錄智能化轉型提供了新的思路。

創新技術/模式應用

AnyChat財富雙錄系統通過業務規則校驗及AI能力的綜合運用，在理財產品交易過程中進行錄音、錄像及風險揭示。實現財富業務在雙錄過程中的業務合規化及流程標準化，完成雙錄業務閉環管理。

1、線下網點財富雙錄系統：線下網點財富雙錄系統與各理財業務系統關聯，融入AI智能審核，實現實時合規質檢，規范了雙錄的執行過程，保證業務過程雙錄的質量。

2、線上自助智能(人工輔助)雙錄：客戶在線購買理財產品時，由智能機器人全程引導完成錄音錄像。若智能機器人無法識別，自動轉由工作人員介入輔助引導。

創新技術點：

AI智能輔助，提升雙錄效率：在雙錄過程中幫助客戶自動錄入身份信息，免去手工錄入資料信息的繁瑣操作，且有效確保了信息的準確性，提高了后臺質檢的通過率；

AI智能核身，降低業務風險：支持人臉識別，活體檢測，語音識別多維度核身，錄制全程實時監控，聯網核查，保障業務信息安全；

AI智能交互，優化客戶體驗：通過AI輔助錄制，結合TTS語音播報等功能，簡化雙錄合規流程，客戶操作流程更加便捷、順暢，整個雙錄時長大幅降低；

AI智能質檢，降低運營成本：雙錄見證審核工作前置，在框檢測、活體檢測，質檢結果實時顯示，及時發現業務風險，后臺復核只需關注錯誤預警，大大提升業務審核效率。

項目效果評估

· 總行級應用：AnyChat財富雙錄系統已在該股份制銀行全國超過40家分行、2000+線下網點全面鋪開，覆蓋超過6000臺雙錄終端設備，一站式滿足該行總行及旗下分行理財柜臺雙錄、信貸雙錄、代銷理財、保險等銀行全線財富管理業務雙錄需求。

· 大幅降本，利舊創新：系統融合多項AI技術，銀行實現財富管理業務辦理服務流程的全自助化，大幅減少人工干預，節省人力成本。充分利舊原系統硬件設備，支持更多雙錄終端設備快速接入，有效滿足該行財富雙錄業務多渠道、多場景、多終端的需求，大幅增強業務覆蓋能力，讓雙錄業務開展更靈活，實現利舊創新。

· 提質增效，安全合規：支持多業務場景，線上線下財富雙錄，從身份驗證、產品介紹、交易要素、風險揭示、親筆簽名、多渠道交易全流程閉環雙錄，標準統一、穩定高效，全風險流程可控。

· 業務創收，財富管理業務全覆蓋：全面覆蓋理財、代銷基金、信托、保險資管等豐富的業務場景，提升雙錄服務流程效率，為財富管理業務提供增收創收新環境，同時降低運營成本。

責任編輯：韓希宇