案例名稱

一站式零售金融數字營銷云平臺

案例簡介

依托于統一電子渠道、場景、中臺、大數據平臺支撐，建設零售營銷云系統，并初步形成零售營銷體系的渠道、中臺、數據的完整科技架構，科技上沉淀中臺能力，敏捷的迭代業務應用，支撐總分行各部門各條線快速部署營銷活動、營銷工具轉介分享、權益及任務智能投放等業務模式。

以客群經營科技產品和營銷解決方案為建設目標，業務上提供總分支行的一站式營銷工作臺，賦能線上線下協同營銷；在科技上提供營銷云平臺能力，實現自動化、敏捷化、數據化的目標，不斷迭代科技產品，實現科技賦能的愿景。

創新技術/模式應用

在模型組件方面：基于既有的營銷活動模型，對營銷活動進行建模形成營銷十要素模型（客群、達標規則、促銷權益、營銷內容、傳播方式、營銷流程、產品、成功準則、營銷評估、觸達渠道），規范了營銷活動的標準，同時在營銷十要素基礎上結合營銷五大步驟（客戶洞察、活動策劃、活動發布、活動執行、評估反饋）以及十二類營銷活動模版（買贈類、抽獎類、額度類、品牌推廣類、MGM、主動經營類、報名類、問卷類、投票類、拼團類、秒殺類、簽到類）進一步升華，形成三維營銷引擎（x軸營銷五大步驟、y軸營銷十要素、z軸十二類營銷活動）。其中作為重點建設內容，三維營銷引擎是零售營銷云平臺的核心模型。

在創新技術方面：依托于分布式技術、人工智能、數據挖掘、低代碼開發平臺、微前端等技術，減少開發成本，并提高用戶的體驗。踐行自動化、敏捷化、數據化的設計目標。

在中臺體系完善了營銷十要素模型，實現了客戶觸達模塊以及達標規則模塊，提升了業務對客戶進行實時觸達的能力。在實施過程中對共性部分進行抽象，形成營銷十要素配置文件，配置化的進行開發，使營銷云平臺具備快速配置上線的能力。

依托于大數據能力，提供多種客戶篩選的功能，如：多維篩選、標簽篩選以及根據地理圍欄篩選。制定活動策略時，設置AB對照組，通過賽馬機制，為作業人員精準營銷提供有效的分析手段。通過統一的后臺系統打通線下線上渠道，做到多渠道協同，提升客戶使用體驗。通過自動流，根據客戶畫像制定營銷策略，形成營銷大腦，沉淀營銷策略提高營銷成功率。

同時為減少對客戶的打擾，在營銷中臺進行防打擾模塊建設，對客減少觸達頻次，提高營銷效率，達到精準營銷的效果。

項目效果評估

1、科技賦能方面

營銷云平臺的上線與推廣，縮短了業務開展活動周期，基于營銷引擎實現了配置化活動開展的能力，由原來業務提出需求、立項、開發、測試、上線、使用六個階段減少到配置、測試、使用三個階段，上線周期由原來2個月縮短至1周，減少了大量人力物力成本。如果是標準的十二類營銷活動則無需開發，具備隨時發布營銷活動的能力，極大的提高了營銷活動發布的效率和質量。

依托于標準化營銷數據閉環方案，提供標準解決方案，只需滿足規范即可無縫對接，進一步的完善營銷工具的數據閉環能力。

營銷云平臺配置化能力沉淀了數十個基礎組件，已貢獻到組件市場，可以在其他功能模塊中實現能力復制、組件復用，各個系統共建組件，進一步提高研發效率。

2、標準化方面

依托于營銷云平臺既有成果，標準化十二類營銷活動，制定標準化對接流程及規范、引導業務標準化營銷流程，增加活動運營、活動評估等工作。減少反復進行需求溝通的成本，以及運營成本。實現降本增效的愿景。具體如圖：

3、業務效益方面

2021年營銷云平臺發起近萬場營銷活動，單場活動中效果突出的是：總行重點聯合獲客項目（沃爾瑪/途虎養車/兒基會/民生農場）本年合計獲客近百萬戶 （僅含零售新客戶），累計獲客 數百萬戶 ，累計金融資產余額數百億元。

營銷數據閉環方面，日均一線人員收到營銷閉環消息1000余次，交易額達數億元。使一線作業人員具有營銷抓手并能實時得到反饋，從而進一步訓練精準營銷模型，不斷提高營銷效果。

項目牽頭人

姓名：陳深龍 職務：資深總監

項目團隊成員

王開煊、李一帆、王開煊、馬婷婷、李博涵、范帥軍、張黎明、曾艷婷、王福友、周毅、施夢一、陸坤

責任編輯：韓希宇