案例名稱

理財云店-開啟銀行線上數字化經營新模式

案例簡介

2023年2月1日，云南紅塔銀行個人手機銀行“理財云店”正式上線?！袄碡斣频辍笔窃颇霞t塔銀行手機銀行在進行“產品和活動微信分享”社交化營銷后關于客戶經理個人IP打造的進一步探索，基于互聯網社交化營銷理念，結合遠程視頻銀行服務，打造“線上+線下”立體化的客戶服務體驗，開啟銀行線上數字化經營新模式。

創新技術/模式應用

“理財云店”致力于提升云南紅塔銀行理財營銷的品牌形象、拓寬營銷渠道和創新服務模式等方面。

一是塑造客戶經理個人IP品牌。理財云店精心展示客戶經理的職業照片、專業資質、良好背景、服務經驗等信息，突出每個客戶經理的個人IP品牌專業化服務能力，為客戶經理打造專業的個人品牌。

二是整合企業微信賦能員工展業。理財云店支持客戶經理通過官方企業微信將“理財云店名片”、“精選理財”及“儲蓄產品”、“熱門活動”精準分享到目標客戶及朋友圈，將理財營銷及宣傳、客戶經理服務由網點拓展到“云上”，突破地域限制。將企業微信、個人微信、手機APP聯通起來，實現多渠道引流、提高營銷轉化率，打開銀行數字化經營轉型新格局。

三是增加視頻連線、企業微信等多種觸達渠道。理財云店提供多樣化的服務方式，包括電話咨詢、企業微信咨詢以及文字留言等形式，讓客戶在任何時間、任何地點、任何場景都能找到最適宜的咨詢方式，同時為客戶經理解決專業經營服務能力有待充分施展、日常工作缺乏線上觸客工具及營銷線索、與客戶線上互動方式單一等痛點問題，打造我行立體化的綜合服務模式。特別為個人理財工作室加持遠程視頻服務能力，增加理財工作室品牌曝光度，延伸財富管理服務半徑。

四是一鍵操作提升客戶體驗?？蛻粼谖⑿劈c擊客戶經理通過企業微信分享的內容，即可直接跳轉手機銀行訪問理財云店或者進行產品購買，同時產品購買時將自動填寫分享客戶經理的員工號，有效縮短客戶交易成交的旅程，提升客戶的整體使用體驗。

項目效果評估

理財云店上線以來，理財云店名片分享194次，理財云店產品分享184次，通過云店營銷購買理財472.55萬元。理財云店助夢理財經理“人人有店鋪”，突出“職業照片是吸睛之筆”“專業資質是信賴基礎”“良好背景是優上提分”“金融服務經驗是法寶”四個重點進行個人IP品牌專業呈現，從銀行內部轉化、老客戶轉介紹、新客戶拓人脈三個方面實現個人IP影響力智能轉化， 借助“線上轉線下跟進維護”“深度挖掘貴賓的需求”“從粉絲到客戶的過度”成功通過個人IP引流高端客群。借助有效的內容、有價值的標簽，在“個人理財工作室”的品牌推動下，帶來積極影響、無限增值和可觀的溢價。

接下來，云南紅塔銀行將持續升級“云店”服務，從財富管理拓展到貸款、賬戶開立等業務板塊，支持更多類型的一線服務人員線上開店，深化數字化能力建設和精細化管理，同時打造數據管理駕駛艙，形成涵蓋客戶、產品、店主等多維度多項業務數據指標體系和可視化呈現，實現支持千人千面的精準服務和營銷，打造形成總行可控標準化穿透管理、分行實施差異化經營、一線員工發揮專業化服務能力、為客戶提供在線隨時差異化服務的數字化服務經營新陣地，推動云南紅塔銀行數字化經營轉型變革。

項目牽頭人

劉琦 網絡金融部總經理

項目團隊成員

唐梁、陳茜、何思源、周方舟、錢姝妤、李冰瑩、曹燦勇、鄭杰允

責任編輯：方杰