5月11日，由金融界主辦的2023投資者教育融合發展研討會暨金融界投教宣傳年發布會圓滿舉行。研討會以“數字賦能，普惠投教”為主題，邀請了來自銀行業、理財子公司、基金公司的多位嘉賓，就理財行業投教實施路徑、智能化時代投教新場景、財富管理與陪伴及投教新模式等熱點話題，展開深入探討，為理財市場高質量發展建言獻策。

在“科技賦能，探索投教新模式”圓桌論壇中，中郵理財市場平臺部總經理孔維莎分享了公司在投資者教育和保護方面的模式和舉措。

孔維莎表示，中郵理財堅持“以客戶為中心”，通過廣泛的線上線下投教活動提升金融知識觸達率，改變客戶理財觀念。2022年，中郵理財利用母行下沉網點的優勢，廣泛開展“財富周周講”線下投教活動，真正實現“送課下基層”，讓客戶學會理財、學會投資，從而能夠更好地分享中國經濟增長的成果。未來，中郵理財將繼續聯合母行開展線下投教活動，聚焦重點客群，圍繞養老、投資、就業、子女教育、風險管理、宏觀經濟等主題，以個性化投教內容提升客戶投資意識，以專屬化理財沙龍增強客戶金融體驗。

同時，在數字化時代，中郵理財持續通過官方微信公眾號、視頻號等自有平臺廣泛開展線上投教，并嘗試將內容逐步嵌入手機銀行等前端應用場景，搭建渠道賦能系統。中郵理財官微采用“小郵理財說”圖文、“財迷漫郵仙境”條漫、“投投是道”小視頻、“郵銀FM”音頻等豐富的形式，累計曝光量超60萬次，積極向客戶傳導產品凈值化運作規則及投資理念，提升金融知識普及觸達率，幫助客戶樹立科學的理財觀念。未來，中郵理財將發力直播及掌上渠道建設，不斷縮短與客戶之間的距離。

孔維莎指出，銀行理財公司應積極順應市場變化，做好全流程的投教服務。投前管理好客戶的投資預期，做好翻譯官。作為專業機構，有義務讓客戶了解市場形勢，理解各類金融工具與資產配置的作用，提高投資者陪伴輸出內容的質效，幫助客戶正確認識自身風險偏好及金融需求，樹立風險收益匹配、長期投資的正確理念。投中做好風險揭示與場景融合，做好引路人。要清晰地揭示市場風險、產品風險，講清楚投資組合底層資產性質，做到客戶風險承受力與產品等級匹配，深入場景融合，基于客戶畫像分析，在不同理財需求交互場景中嵌入陪伴內容，提升陪伴的深度和廣度，引領投資者實現理財知識進階。投后建立回顧檢視和長效運行機制，當好陪伴者。要有定期的持倉檢視，要做客戶的心理按摩師，尤其是在市場波動大、持倉虧損等關鍵時期能夠提前預警、及時披露運作信息、解決客戶疑慮，通過科技支持分析投資過程中陪伴活動對客戶行為的影響，建立并持續優化投資者陪伴的長效運行機制，協助客戶建立長期投資信心。

責任編輯：方杰