身處大數據時代，網絡通訊給我們帶來了諸多實惠和便利，但也讓不法分子有了可乘之機。近年來，電信網絡詐騙十分猖獗，詐騙“劇本”時常翻新讓人防不勝防。

為切實保護客戶的資金和財產安全，近期，杭州銀行慧眼識詐，成功堵截多起電信詐騙案件，筑牢了反詐騙金融防線！

上海黃浦支行成功堵截老年人投資理財詐騙事件

近日，家住黃浦區的彭阿姨和另外一名年輕男子急匆匆來到杭州銀行黃浦支行，要求轉賬30萬元。網點工作人員詢問彭阿姨轉賬用途，彭阿姨表示自己要轉賬給該年輕男子所在私募公司，用于投資理財。

工作人員順勢詢問了該男子所在的私募公司，并要求他提供與彭阿姨簽訂的合同。然而，該年輕男子以嚴厲的口吻拒絕了工作人員，并表現出極其惡劣的態度。與此同時，彭阿姨一度催促工作人員幫助她完成轉賬。為了確?？蛻糍Y金的安全，工作人員解釋稱需要幫助彭阿姨核實相關收款方的信息。經過仔細核對，工作人員發現收款方與該年輕男子所在的私募公司完全不匹配，而且這兩家公司都沒有合法資格吸收公眾存款。隨后，工作人員向彭阿姨提供一些反詐騙知識宣傳，詳細介紹了常見的詐騙手段和方式，以幫助她更好地了解和辨別詐騙行為。

彭阿姨始終對自己被騙的事實持懷疑態度,于是支行決定報警。在等待公安機關的到來期間，工作人員不斷安撫彭阿姨的情緒。隨后在民警和支行工作人員的輪番勸說下，彭阿姨終于醒悟過來，明白了對方的“意圖”。她被對方高額的回報所吸引，而對方則看中了她的本金。彭阿姨意識到自己確實遭遇了投資詐騙，決定不再進行轉賬。最后彭阿姨向工作人員和民警表達了感謝，并離開了網點。

湖州長興支行成功堵截利用數字人民幣投資詐騙案

8月17日下午，客戶王某匆忙進入杭州銀行湖州長興支行網點，抱怨自己的銀行卡和微信提現功能出現異常。支行工作人員查詢后發現王某的銀行卡已被系統管控。進一步的詢問調查中，發現王某是當地一家飯店的員工，該銀行卡是他的工資代發賬戶，通常用于日常生活支出。但最近一段時間，卻出現了多次使用數字人民幣充值的情況。這種頻繁的數字人民幣充值行為與王某之前的卡使用習慣和身份明顯不符，引起了工作人員的警覺。當工作人員再次詢問數字人民幣充值的用途時，王某開始避開眼神，語言含糊不清，時而聲稱是充值游戲，時而又改口說是某音代購，情緒開始變得不安。

為了安撫王某的情緒，銀行工作人員將他引導到非營業區域，并詢問他是否能提供數字人民幣充值的賬單。在工作人員的勸解下，王某透露他主要是為了在線購買虛擬幣進行投資而進行數字人民幣充值，并堅決表示今天必須再次投入一筆金額，如果支行無法解除限制，他將取現后去其他銀行進行轉賬。支行工作人員覺察到王某的行為存在多個可疑點，為了避免他陷入詐騙陷阱，并確保他的資金安全，工作人員決定報警。兩名民警到達現場后，通過詢問王某并查看他手機上的交易記錄等方式，確認他通過數字人民幣向不明的省外投資平臺充值，初步判斷他已成為電信詐騙的受害者。隨后，他們將王某帶到派出所進行進一步調查。與此同時，他們高度贊揚了杭州銀行湖州長興支行在反詐騙工作方面所做的努力。

南京江寧支行成功堵截可疑開卡事件

近日，一位名叫李某的中年女士前往杭州銀行南京江寧支行，要求開立借記卡。工作人員詢問她開卡的目的，李某表示是為了發放工資，公司要求她開立杭州銀行的卡。于是工作人員進一步詢問她的公司名稱以進行核實，李某提供了一份工作證明。這份工作證明上列出了李某的姓名、身份證號碼和入職信息，但證明上的公司公章為一個打印版黑章且樣式過大，這引起了工作人員的警覺。

工作人員安撫李某，并通過外部工商信息查詢該公司，撥打了聯系電話。對方人員表示，該公司有固定的標準模板用于發放員工入職證明，并且查詢員工名單后發現李某并不是公司的員工。因此，柜面工作人員確認李某是可疑的開卡人員。

工作人員繼續與李某溝通，詢問她的住址和聯系方式，但李某拒絕提供。工作人員解釋這是正常的信息采集流程，開卡時需要預留這些信息，但李某仍然拒絕配合。隨后，工作人員詢問李某工作證明是否由公司人事部直接發放，但李某回答含糊不清，情緒緊張，并表示要去公司人事處重新打印一份材料，然后離開了網點。杭州銀行南京江寧支行立即上報了這起可疑開卡事件。

杭州銀行將繼續履行社會責任，持續引導客戶增強風險防范意識，著力為客戶把好資金安全關，守好客戶“錢袋子”。

責任編輯：韓希宇