案例名稱

數智化營銷一體化平臺

案例簡介

自2019年作為城市商業銀行中首家獲批籌建的理財子公司，杭銀理財在理財市場上持續深耕細作，業務規模實現了顯著增長。目前，合作渠道數量已超過200家，全行業的排名領先。然而，隨著業務的快速發展，我們面臨著傳統管理模式無法滿足日益增長的業務需求的挑戰。為了有效應對這一挑戰，杭銀理財積極構建了數智化營銷一體化平臺，這一平臺融合了先進的人工智能技術，實現了從產品策略制定、品牌經營到銷售渠道管理的全鏈條閉環管理。這不僅提升了運營效率，也支持了渠道業務的快速拓展，確保了我們能夠在競爭激烈的市場中保持領先地位。

創新技術/模式應用

系統打通從“需求發掘-產品供給-物料生產-投顧服務(產品推薦)-渠道服務-售后陪伴”的完整價值鏈條。

一、“敏捷”“精準”的渠道服務

理財行業經歷凈值化轉型后，銷售渠道由傳統依賴母行單一渠道拓展為眾多三方代銷渠道，各代銷渠道對理財產品偏好和風險偏好各異，通過“理財小杭家”渠道服務小程序對各渠道精準投放產品信息，可快速對接渠道，實現產品上下架、物料推送全流程服務，進而使渠道經理可線上無縫服務客戶。

二、“智能”“高效”的營銷賦能

隨著數字營銷領域的快速發展，尤其是公眾號、直播和大V等流量營銷方式的興起，公司對宣傳能力的要求已經達到了前所未有的高度。為了在競爭激烈的市場中保持領先地位，我們積極擁抱變革，采用人工智能等前沿技術來提升我們的內容創作能力。通過AI數字人技術的應用，不僅顯著提高了內容生產的效率和質量，而且能夠更加精準地洞察并滿足用戶的個性化需求。目前，視頻號上發布的營銷視頻已達到40個，這些視頻的總轉發量已經突破了萬次大關。

三、“專業”“多元”的產品供給

杭銀理財的幸福99六合產品體系，秉承杭州銀行集團“幸福99”品牌價值觀，融入以合為本、合家歡樂、共同富裕的幸福理念，以“日益豐，越精彩”寓意“物質日益富足，生活日益精彩”的幸福元素，體現杭銀理財致力于成為百姓信賴財富管理專家的擔當與信念，契合杭銀理財“居善行遠”的企業精神與形象定位。

在深化資產管理專業能力的基礎上，我們致力于拓展財富管理的核心邏輯，形成資產管理與財富管理的雙輪驅動融合發展模式。以產品的風險收益特征作為聯結點，精心構建了一個"6（基礎）+X（特色）"的產品體系圖譜，旨在為客戶提供多元化、差異化的理財產品選擇。這一體系不僅涵蓋了基礎的穩健產品，也融入了具有創新性和競爭力的特色產品，以滿足不同客戶群體的個性化需求。

四、“安全”“貼心”的客戶陪伴

我們始終將"安全"和"貼心"作為客戶陪伴的核心承諾，深知在金融服務領域，這兩者的重要性。為了實現這一承諾，通過公眾號等多維度渠道，不定期發布投資理財教育內容，旨在提升客戶的金融素養，幫助他們更好地理解和掌握理財知識，從而做出明智的投資決策。

杭銀理財直銷APP可以為客戶提供定制化的產品服務，根據自己的需求和偏好，選擇最適合自己的理財產品。APP的個性化推薦，讓客戶體驗到更加便捷、高效的服務，同時也確保了操作的安全性和私密性。

項目效果評估

1、業務規模增長：業務流程的自動化和智能化，這不僅極大地提升了服務效率，也能夠覆蓋更廣泛的市場和客戶需求。目前，我們已經為200家渠道提供服務，服務客戶數已超過400萬，管理的理財產品規模超4000億。

2、提升運營效率：平臺功能通過使用OCR、RPA等主流技術進行融合，實現自動化流程、對接交互，為代銷渠道提供及時、準確的信息數據，在效率方面提升一倍以上。

3、提升客戶體驗：通過個性化推薦和定制化服務，增強客戶滿意度和忠誠度。

項目牽頭人

蔡榮榮 科技部總經理

項目團隊成員

張顧恩、孫萱、王琦、邵霽、黃湧、胡洪樂、蔣銘豪

責任編輯：王煊