摘 要

光大銀行統一監管報送平臺是以滿足人民銀行、監管總局等監管機構的多類業務數據、指標統計報送需要進行構建，已形成集數據采集、數據檢核、流程管控、監管管理和智能分析于一體的綜合類平臺，可以為本行用戶提供億級監管數據的查詢服務，助力本行監管報送業務的穩健發展。本文重點圍繞統一監管報送平臺明細類報送模塊改造后，在監管合規性、運維風險、監管響應能力、數據服務能力、監管管理能力等方面的提升展開說明。

背 景

光大銀行統一監管報送平臺于2016年底上線，是集數據加工、數據質量檢核、前端操作功能、報送流程管理為一體的綜合性平臺，至今已納入各監管部門報送數十項。為報送用戶提供填報流程、數據質量檢核、報送管理、數據共享等服務，推動該行全國一千余家分、支機構報送數據質量和報送時效雙提升。

在信創與國產化進程加速的大背景下，構建自主可控、安全可靠的金融信息系統已成為國家戰略的重要組成部分。監管報送平臺作為銀行和監管機構間信息流通的關鍵橋梁，其升級改造不僅關乎用戶體驗，還直接影響了監管數據高效流通與準確傳遞?；趪a化信創改造契機，統一監管報送平臺明細類報送模塊于2023年11月完成了軟硬件環境的全信創改造，實現了基于全棧云環境下的全服務部署。在系統功能升級方面，從縮短業務補錄數據流程入手，整合數據報送和數據校驗功能，簡化操作流程，真正解決用戶痛點問題，大幅提升了監管數據報送服務能力。該平臺服務能力的升級是光大銀行積極響應監管部署、踐行金融國家隊擔當的重要舉措。

科技力量升級

全信創，降低系統運維風險。統一監管報送平臺明細類報送模塊軟、硬件環境已完成全信創改造，軟件層面包括使用光大銀行自主研發數據庫代替傳統關系型數據庫，使用信創操作系統等。硬件層面包括前端服務節點、應用服務節點、緩存服務節點、數據庫節點、批量節點等，均使用國產信創服務器。即統一監管報送平臺明細類報送模塊信創重構使用的底層硬件、操作系統、中間件、數據庫、服務組件等都是完全自主研發，規避了對國外廠商和產品依賴而導致的系統運維風險。

多技術，降低監管報送合規風險。在技術架構設計和信創技術應用方面，該系統采用前后端分離技術、spark+hive+openSearch 的大數據存儲校驗技術、云上容器化部署技術等。大幅分散數據集中處理壓力、提高資源利用效率，大大縮短單表單規則校驗、實時校驗、批量校驗的時間，保障業務處理報送數據的及時性和準確性；同時，實現服務快速橫向擴展，可快速響應監管新增報送、報表要求，降低監管報送合規風險。

服務能力升級

監管響應能力提升：基于當前綜合類/明細類報送體系，統一監管報送平臺明細類報送模塊提煉出公共服務模塊、明細報送服務模塊，實現新增報送核心功能和報送流程的復用，大幅縮短開發周期，減少開發資源的投入。鑒于監管機構存在頻繁調整報送內容與格式特點，系統構建了靈活、可配置的校驗規則庫、報表配置庫以及數據字典庫。通過參數化配置可實現報送要求的靈活調整，以快速響應監管政策的變化，同時減少系統升級的頻率和降低維護成本。同時，加強了系統日志記錄功能，確保報送過程的透明化與可追溯性，為監管檢查提供有力支持，提升風險防控能力。

數據核查能力提升：統一監管報送平臺明細類報送模塊信創重構實現海量明細數據實時校驗、單表單規則靈活校驗等場景；整合報送數據補錄和數據校驗功能，實現“數據補錄-數據校驗-數據調整”的閉環；同時落地數據核查報告，通過上期數據校驗結果比對，預警潛在合規風險，保障監管報送數據的質量持續提升，滿足監管機構高質量數據報送要求。

數據填報能力提升：針對定期報送且每期報送數據可能存在需重復補錄或重復調整的場景，為減少不必要的重復工作，統一監管報送平臺明細類報送此次重構落地了“自動沿用上期數據”功能。用戶可直接沿用上期數據作為本次報送的基礎，并根據業務實際對自動沿用的數據進行微調或直接報送。同時，系統提供數據比對功能，幫助用戶快速識別數據變化，簡化操作流程，降低數據錯誤調整概率。

大數據處理能力提升：為替代傳統平臺數據修改時只能逐條操作的場景，此次重構實現了高效的批量數據處理功能。該功能支持基于條件篩選并對字段級的數據集批量修改，大幅提升了數據處理速度，減少了人工干預，降低了數據修改的出錯率。同時，提供操作日志與修改記錄功能，確保數據修改的可追溯性與安全性。

交互體驗能力提升：為提高用戶報送效率，提高整體滿意度，平臺在強化用戶體驗方面持續發力。此次重構功能頁面進行了全面改版，通過清晰的布局、明確的導航和簡潔的操作流程以及最大限度地保留傳統平臺的操作習慣，大幅降低了用戶的學習成本。此外，優化了數據修改的展示方式，實現窗口化單次多字段修訂。數據批量導入時新增錯誤數據精準提示，并附正確操作導引，減輕了用戶操作負擔。優化“未通過校驗字段高亮標注”功能，增加“數值范圍查詢”等多個功能，提升了用戶使用體驗，輔助報送順利進行。

報送管理能力提升：為滿足高時效性監管要求，此次新增報送級和報表級的報送進度監控，針對不同報送時間要求，可靈活配置預警時間和節點，通過郵件發送預警信息，規避監管遲報風險，并為日后高時效性報送做好準備。增加類知識庫功能，促進監管數字資產和經驗積累；優化報送說明功能，協助各分支機構及時、方便地查看報送相關說明，推動監管報送的健康發展。

總結與展望

在信創國產化的大背景下，統一監管報送平臺的升級改造不僅是技術層面的革新，更是數據安全、數據治理與監管效能提升的必然要求。通過功能復用、簡化操作流程、整合數據檢核、提升用戶體驗以及強化監管管理能力，構建一個更加高效、安全、智能的監管報送平臺。既大幅提升了光大銀行監管報送的工作效率與合規水平，為監管報送的可持續發展提供強有力的支持，又為國家金融體系的穩健運行貢獻了力量。

展望未來，隨著技術的不斷進步與應用的深入拓展，統一監管報送平臺將在服務能力升級的道路上不斷前行，持續深化金融科技建設，提升監管報送能力。

責任編輯：方杰