7月24日，上海市第一中級人民法院（以下簡稱為“上海一中院”）對善林（上海）金融信息服務有限公司（以下簡稱為“善林金融公司”）、以及周伯云等12人集資詐騙一案進行宣判。

圖片來源：上海市第一中級人民法院官方微信

一審對周伯云判處罰金7000萬

7月24日，案發已兩年的善林金融案終于迎來一審宣判。一審宣判的結果顯示，上海一中院對善林金融公司以集資詐騙罪判處罰金人民幣15億元；對周伯云、田景升以集資詐騙罪分別判處無期徒刑，并處罰金7000萬元、800萬元；對翟中奇等其余10名被告人以集資詐騙罪分別判處有期徒刑十五年至六年不等刑罰，并處250萬元至50萬元不等罰金。

上海一中院在一審宣判中透露了善林金融公司案件細節：經審理查明，2013年10月，周伯云組建、設立善林金融公司，并實際控制“善林系”企業，陸續在全國29個省市開設千余家分支機構，并逐步設立“廣群金融”“善林寶”“億寶貸（幸福錢莊）”“善林財富”等網絡借貸平臺。為謀取非法利益，善林金融公司采用虛設債權、虛構借款人信息、虛假宣傳等方式，承諾4.5%至18%的年化收益，通過債權轉讓等名義，向62萬余名投資人非法募集資金共計736.87億余元。

上述非法集資錢款均被轉入善林金融公司、周伯云實際控制的銀行賬戶，567.59億余元用于兌付前期投資人本息，34.63億余元用于項目投資、收購公司股權、購買境外股票，35.39億余元用于善林資產端線下、線上放貸，其余款項被用于支付公司運營費用、員工工資及傭金、關聯公司往來款等。至案發，造成25萬余名被害人實際經濟損失共計217億余元。

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曾花費公眾巨資做足包裝宣傳

隨著一審的宣判，善林金融一案暫時落下帷幕。啟信寶資料顯示，善林金融成立于2013年，注冊資本12億元，由周伯云全資控股。

善林金融案發于2018年4月，彼時上海浦東新區警方官方微博發布消息稱，善林金融法定代表人周某某因涉嫌違法犯罪，已于2018年4月9日向公安機關投案自首，上海市公安局浦東分局已依法立案偵查。

2018年4月24日晚間，警方在《涉嫌非法吸收公眾存款“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》一文中提到，善林金融通過推出各種不同期限、不同收益率的理財產品，吸收社會大眾資金形成資金池，供周伯云等人任意使用。為了使善林金融這家公司看起來“家大業大”，更是不惜花費公眾巨額資金，大規模開設線下門店，支付員工高額工資和高額提成，同時做足包裝宣傳，在民眾中營造“大而不倒”的公司形象，騙取投資者的信任。經查，善林金融對外宣稱的投資項目并無盈利能力，其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時間推移，資金缺口越來越大，最終導致崩盤。

2019年8月，上海市公安局浦東分局曾透漏“善林金融”案已進入到法院審理階段，同時透露該案自立案偵查以來，經警方追贓，已追繳現金16億余元，查封、凍結相關銀行賬戶、房產、汽車以及股權等財產。

網貸之家數據顯示，截至2018年4月9日，善林財富的成交量為1142.64萬，待還余額為205095.15萬，參考收益率為12.77%，投資人數797人，借款人165人。網貸之家統計發現，善林財富的借款金額以0-20萬為主。值得注意的是，2017年10月、11月、12月在這一借款區間內的人數分別是175061人、238575人、129647人，而在2018年借款人數急劇下降，同一借款區間的人數在前三個月分別是3501人、1391人、1862人。此外，關于平臺標的期限，一年以上的標的占比達52.5%，6-12個月的標的占比為39.3%；業務類型方面，則以債權轉讓標為主，占比為66.9%。

責任編輯：王超