一些新型跨境賭博案件，借助的技術手段越來越“高明”，犯罪“資金鏈”也越來越隱蔽。

近期，人民銀行惠州中心支行協助當地警方破獲一起利用數字貨幣泰達幣（USDT）的跨境網絡賭博案件，抓獲犯罪嫌疑人77人，打掉賭博網站3個，初步統計涉案金額近1.2億元。這起新型跨境賭博案涉案資金，不僅在銀行賬戶內流轉，還涉及數字貨幣，通過多次“洗白”，資金走向極為隱蔽。

“隨著技術手段的應用和發展，跨境賭博犯罪資金鏈呈現復雜化、碎片化、隱匿化等趨勢。創新警銀合作機制，共同研判，聯防聯控，才能應對不斷變化的跨境賭博犯罪形勢?！比嗣胥y行廣州分行支付結算處負責人告訴第一財經記者。

跨境賭博不僅是嚴重的犯罪行為，其上下游還極易滋生多種犯罪。為了斬斷跨境賭博“資金鏈”，央行從強化組織保障、健全交易監測、加強警銀聯動、廣泛宣傳教育等方面，打擊治理跨境賭博“資金鏈”出實招、見實效。

第一財經記者了解到，今年以來，人民銀行與公安部門持續強化警銀協作，對涉案銀行賬戶、支付賬戶開展全面核查，共同剖析業務模式、資金結算過程及特征，為收集整理跨境賭博涉案人員犯罪證據、打擊跨境賭博案件提供有力支持。

據了解，今年以來，人民銀行廣東省轄區機構組織轄內銀行移送跨境賭博可疑線索，協助配合公安機關破獲多起跨境賭博案，涉案金額逾500億元。

該成績得益于人民銀行廣州分行建立的橫向聯動、縱向通達的網格型聯動打擊治理跨境賭博工作機制。在省級層面，人民銀行廣州分行成立了廣東省金融領域打擊治理跨境賭博工作領導小組，研究部署金融領域打擊治理跨境賭博重大問題和重點工作；在地市層面，組織建立打擊治理跨境賭博協同工作機制，安排工作專班與省里對接和溝通協調。

此外，在打擊治理跨境賭博“資金鏈”過程中，央行廣州分行與廣東省公安廳暢通可疑賬戶線索移交渠道，實現涉賭信息的雙向共享，進一步提升打擊的效率和精準度。

據悉，金融科技手段已被應用到案件偵破過程中，筑牢風險監測“安全網”。

近年來，人民銀行廣州分行積極運用政務大數據資源和金融科技手段，依托廣東省企業銀行結算賬戶備案管理系統共享多類政務數據信息，建立多項風險監測模型，構建了賬戶業務全流程、全生命周期管理機制，牢牢把握資金出入口。與此同時，央行廣州分行指導各銀行機構整合日常風險監測系統和大數據資源，建立跨境賭博可疑交易監測模型，智能化分析各類賬戶可疑交易特征，全力把控賬戶資金交易的各個環節。

據統計，今年以來，廣東省銀行監測發現并管控異常賬戶17.77萬戶，多次復核后向公安機構移交跨境賭博涉案線索16.35萬條。

責任編輯：王煊