案例名稱

基于企業微信的金融機構客戶數字化經營方案

案例簡介

某股份制商業銀行借助明略金融SCRM工具服務中小微客戶

背景：傳統運營方式無法有效支持中長尾小微客群的線上化經營，供應鏈批量獲取的中小微企業客戶無暇經營，傳統客戶經理觸達效率低，急需拓展新觸點。

案例成果：基于明略金融SCRM平臺，實現引流獲客、商機任務和業務風控等場景應用，幫助客戶構建基于企微的一體化全流程管理體系。通過多渠道引流、精細化運營、個性化服務、透明化管理，打通全鏈路，實現客戶全生命周期、全場景閉環管理，提升企業的營銷管理效率。銀行私有化部署明略金融SCRM平臺，利用銀行增信、品牌背書，客戶沉淀在私域池；客戶經理離職時，客戶可重新分配。

價值主張

· 通過企微連接客戶與金融機構，為金融機構提供基于企微全鏈路的運營閉環工具，覆蓋獲客、活躍、留存、轉化、裂變等全生命周期，幫助機構建立高質量私域流量池。

· 引入人工智能及大數據技術，為金融機構在海量的客戶對話、客戶行為中挖掘客戶畫像、標簽、商機、質檢、風控合規等信息，提升金融機構精細化客戶運營的效果，保證經營過程高效、標準、合規。

創新技術/模式應用

亮點及創新模式介紹

· 多鏈路可追溯的新客戶引流及存量客戶自動批量線索分配，提高加好友效率的同時為后續私域運營奠定數據基礎。

· 基于客戶數據洞察，制定私域運營規劃，通過群 SOP，個體 SOP，執行規范化、標準化運營動作，提升溝通的計劃性、針對性、效率性；通過多種互動和裂變工具，提升客戶活躍度及轉化率。

· 基于模型輸出用戶標簽，形成客戶分層、分類管理；側邊欄信息的實時展示及素材的實時推薦，提升溝通服務效率的同時便于進一步發掘有效信息。

· 通過員工運營行為的數字化，識別并復制高績效的最佳實踐，發掘最佳運營流程并推廣，提升員工多維度服務力。

· 私有化部署滿足監管合規要求；異常行為、敏感詞預警 / 攔截、群聊質檢、違規提醒充分管理金融機構風險。

項目效果評估

1、解決的業務/行業痛點

· 長尾客戶無暇經營，主要資源和人力集中服務頭部客戶，缺乏長尾客戶有效覆蓋機制和工具；

· 傳統渠道觸達率低，傳統的電話、短信等渠道觸達效率低，同時引發越來越強反感和抵觸，需要拓展新的高效觸點；

· 員工離職帶著客戶，客戶經理離職時會帶走或丟失客戶；

· 監管合規信息安全要求，需要私有化部署來滿足；同時異常行為、違規行為監控等內在金融風控要求需要工具支撐。

2、痛點具體應用場景：

· 引流獲客，通過對接線上線下引流渠道，將客戶分流沉淀為企微好友或企業主題群；

· 1V1直營，實現引流客戶高效認證，通過客戶關懷和精細化運營機制，將流量變“留量”，實現客戶價值轉化；

· 社群運營，通過客戶畫像和客群分層運營，激發裂變和復購行為，實現精準化管理。

3、效果監測

基于明略金融SCRM平臺，實現引流獲客、商機任務和業務風控等場景應用，幫助該銀行構建了基于企微的一體化全流程管理體系。通過多渠道引流、精細化運營、個性化服務、透明化管理，打通全鏈路，實現客戶全生命周期、全場景閉環管理，提升企業的營銷管理效率。

客戶使用反饋：

客戶-客戶關系好友對應率提升至80%；

客戶獲客渠道標簽覆蓋率提升至90%；

商機執行率提升3倍；

違規行為降低90%。

項目牽頭人

黃楠   高級產品總監

責任編輯：韓希宇