1月19日，中信銀行財富管理部相關負責人受邀參加第十四屆中國金融創新與發展論壇并發表“凈值化時代，探索財富管理高質量發展路徑”主題演講。演講分享了對財富管理高質量發展的探索和思考，從客戶“全生命周期財務規劃視角”出發，基于客戶“千人千面”的資產配置需求，為客戶提供買方資產配置方案。

論壇上,中信銀行獲評“年度金牌財富管理與私人銀行”獎，這是該行連續兩年獲此榮譽。通過近幾年財富管理業務的探索和實踐，中信銀行贏得了廣泛認可和肯定。2023年,中信銀行先后獲得金貝獎、值得托付獎、介甫獎等25項財富管理及相關業務獎項。

資管行業邁入全面凈值化的新階段，居民投資理財的獲得感有待提升，行業普遍認同“買方投顧”是一個可行的解決方案。近年來,中信銀行積極踐行買方實踐，從方法理論上，由“靜態的投資視角”升級到“全生命周期財務規劃視角”；從賬戶管理上，由“資產視角”升級到“資產負債表視角”；從投資方法上，由“單品配置方案”升級到“買方資產配置方案”，提供全賬戶全資產服務，助力客戶實現不同人生階段的財務目標，從而更好地滿足客戶需求。

中信銀行從實踐層面不斷探索客戶需求導向下的買方資產配置服務，其關鍵在于充分了解客戶需求，將客戶需求顯性化和具象化，并圍繞這些需求提供投資方案。以“客戶驅動、投研驅動、服務驅動”為核心構建資產配置解決方案?；谏疃菿YC實現客戶需求洞察與資配方案適配，依托專業的投研體系構建囊括基金、理財、保險和存款在內的多樣化資產配置方案，同時通過智能化的數字人財富顧問，實現投資旅程的顧問服務閉環。

近年來，中信銀行積極響應國家戰略，深入踐行“金融為民”理念，積極服務居民全生命周期的財富管理需求。未來，中信銀行將繼續秉承“國之大者”的使命擔當，深入踐行“以客戶為中心”的價值理念，堅持金融工作的政治性、人民性，不斷提升金融服務能力，守護好人民的勞動果實，助力實現共同富裕。

責任編輯：方杰