截至4月10日，6家國有銀行、7家股份制銀行均已發布2023年年度報告，年報中對數據相關工作進行了披露，包括數據治理、平臺支撐、數據分析、數據資產、數據安全、數據人才等方面。數據是數字經濟時代最重要的生產要素，銀行在數字化轉型中必須要充分釋放數據要素的價值潛能?；?3家銀行的2023年年報，本文整理了其中數據工作相關內容。

數據治理持續完善

夯實數據價值釋放基礎

數據治理是數據價值發揮的基礎性工作。各商業銀行持續完善數據治理體系，通過機制完善、技術驅動、融合業務、安全保障等多維舉措，加強全流程的數據治理。其中，工行和建行的數據治理水平獲得最高認證，行業領先。

● 2023年，建設銀行獲得數據管理能力成熟度(DCMM)5級認證，加上2021年獲得該項認證的工商銀行，目前全國一共10家通過DCMM5級認證的企業中，商業銀行占據了2個席位，代表了銀行業數據治理方面的領先水平。

● 郵儲銀行開展機構、交易對手等5項專項治理，平安銀行優化數據治理標準超2,700項，這兩家銀行均于2023年獲得數據管理能力成熟度(DCMM)4級認證。此前，交通銀行、光大銀行、浦發銀行等銀行已取得該級認證。

● 中國銀行整合行內外數據，推進建設“中行一表通”。

● 興業銀行建成2.8萬項企業級數據字典標準，助力提升重點領域數據質量。

● 光大銀行完成百余項指標數據標準制定，數據質量綜合評分同比提升4.62分。

● 浙商銀行打造企業級數據治理管控平臺，面向總分行推廣基于易查平臺的數據產品。

平臺支撐全面打造

承技術啟業務搭數據價值釋放舞臺

各商業銀行持續打造企業級數據平臺支撐體系，夯實標準化數據底座，搭建數據中臺、業務中臺、BI中臺、大數據平臺、統一數據門戶等，形成全行級的統一、高效、共享的數據服務體系，為強化數據治理、深挖數據價值、賦能業務發展、數據驅動決策等提供支撐。

提速：提升數據供給和使用的時效性

● 工商銀行強化企業級數據中臺和大數據平臺技術能力建設，構建實時數據倉庫能力，全面提升大數據資源時效性和實用性。

● 建設銀行提升大數據平臺的實時數據處理能力，日處理峰值超1,000億條。提升數據供給時效，超過90%的數據實現T+1供給。實現基于PC端和APP端的用戶定制化指標查詢數據看板。

● 農業銀行落地海量數據異構加速引擎，十億級數據匯總計算時間從 20 分鐘降低為 3 秒。

賦能：從“數據支撐業務”到“數據賦能業務”

● 郵儲銀行數據中臺輸出營銷名單、預警模型等1,300余項服務內容，實現從提供基礎數據向提供數據服務的重要轉變。

● 招商銀行數據中臺引進數據源近400項，大數據服務覆蓋全行六成的員工。

● 交通銀行企業級數據中臺實現客戶標簽、經營指標、模型計算、知識圖譜等數據服務快捷輸出。升級數據分析平臺和報表門戶，快捷響應數據一站式查詢。

● 興業銀行建設模型管理平臺，完成1.1萬個指標標簽等數據資產的納管、發布和共享。

● 中信銀行投產一站式BI自助數據分析平臺，支持全行數據提取、報表制作、數據看板、移動駕駛艙。AI平臺“中信大腦”日均調用量超1,400萬次，較年初提升30%。

● 光大銀行加強企業級數據中臺建設，高效支持光速貸、借記卡存款產品營銷等業務場景。

● 民生銀行構建湖倉數據底座，建設數字化決策支撐平臺。

數據分析融合業務

提升數據價值變現能力

各商業銀行深化數據分析應用，推進業務數據化和數據業務化，響應前端業務的快速變化，提升數據價值變現的能力，充分釋放數據資產價值。

● 中國銀行“數據縱橫”平臺全行用戶數達24萬人，實現集中用數和自主用數結合的數據應用服務模式。

● 郵儲銀行大數據平臺上線實時數倉，支撐風控、營銷等17個實時業務場景。

● 中信銀行依托標簽工廠、商機系統、行為分析平臺，累計沉淀3,000+項標簽、日均觸發商機1,000萬人次、接入14萬+行為埋點。

● 平安銀行累計創建約2.2萬個畫像標簽，近6,000 條產品投放策略。

● 光大銀行建立大零售條線智能化專項營銷，開展快捷支付專題分析，直接帶動快捷支付交易額增長超百億元。

● 民生銀行建設數據研發運營一體化(DataOps)體系與分析工具，數據可視化應用效率提升30%。

數據資產盤點普遍鋪開

數據資源入表方興未艾

年報中體現，各商業銀行普遍意識到了數據資產的價值，并在積極開展數據資產的盤點和梳理，構建數據資產目錄。而在數據資源入表方面，光大銀行創新領先，開展了大量前瞻性研究和創新性實踐，此外郵儲銀行和民生銀行兩家銀行也在年報中明確提到“數據資源入表”。

● 工商銀行開展數據資產盤點和確權。

● 中信銀行全面開展數據資產盤點，沉淀數據資產超 6 萬項。

● 民生銀行建設數據資產管理體系，跟蹤數據要素化發展趨勢，探索數據資源入表。

年報中，用較多篇幅介紹數據資產相關工作的，有郵儲銀行和光大銀行兩家。

郵儲銀行發表專欄《以“資產”視角重構大數據應用體系 推動向數據要效益》，介紹了四方面工作：一是構建具有郵儲銀行特色的數據資產管理體系；二是構建企業級數據資產目錄，累計盤點數據資產44萬余項；三是提升數據資產質量，差異化運營數據資產。四是推進數據資產管理平臺建設。郵儲銀行表示，將積極開展數據資產計量計價的探索和實踐，為數據資產“入表”奠定基礎，同步加強與其他金融機構數據的共享互通，進一步釋放數據資產價值。

光大銀行在數據要素創新實踐方面積累了大量理論和實踐成果，發布《企業數據資源會計核算實施方案》《商業銀行數據要素金融產品與服務研究報告》研究成果，貴陽分行發布“貴數貸”產品，與深數所、上數所及貴數所簽署合作協議，在深圳、上海、貴陽等分行開展數據資產增信融資業務實踐。

系統布局多措并舉

筑牢數據安全生命線

各商業銀行把數據安全工作納入到全行數字化轉型的頂層架構和戰略規劃中加以落實，圍繞數據全生命周期強化數據安全管理，提升數據安全防護能力，降低數據安全風險。

● 建設銀行制定《個人客戶信息保護工作管理辦法（2023年版）》《數據安全管理辦法》《數據安全事件應急預案》，建立數據安全知識庫，累計學習13萬余人次。

● 中國銀行在金融行業內首批通過了數據安全管理認證。

● 郵儲銀行作為唯一一家商業銀行參與《信息安全技術數據分類分級規則》國標試點。

● 光大銀行完成 300 余項重點業務場景的數據安全影響評估。

● 浙商銀行“網絡安全創新工作室”入選首批勞模工匠創新工作室聯盟。

科技隊伍持續擴張

數據人才重點培養

銀行業對高學歷、年輕化、復合型的金融科技人才需求持續擴張，各商業銀行2023年科技人員數均比2022年實現了正增長，其中，工商銀行、建設銀行、興業銀行、光大銀行特意提到“數據分析師”隊伍建設，平安銀行提到提升員工的“數據分析能力”：

● 工商銀行全集團數據分析師9,375人，占科技人員比例26.04%，占全行人員比例2.24%。

● 建設銀行聯合香港大學舉辦數據分析師認證培訓項目。

● 興業銀行推廣“BA（業務分析師）+SA（系統分析師）+DA（數據分析師）+UE（用戶體驗師）”新協同工作機制，促進業務、技術、數據與客戶服務融合創新。

● 光大銀行全行3,000余人參加認證考試，正式聘任近 700 名數據分析師，占科技人員比例19.00%，占全行人員比例1.47%。

● 平安銀行提升全行員工數據自助分析能力，BI工具平臺月活同比提升約24%，用戶使用自助率同比提升9.6 %。

責任編輯：韓希宇