打擊洗錢

打擊電信網絡詐騙犯罪、洗錢犯罪需要全社會共同努力，提高防范意識，完善法律法規，加強國際合作，共同維護社會和諧穩定。反電信網絡詐騙、反洗錢工作對維護國家聲譽，提高風險控制水平，減少法律風險和運營風險，維護金融體系的穩定有著十分重要的意義。

電信網絡詐騙、洗錢的危害

詐騙分子騙取受害人的錢財，導致受害人財產損失，情感上受到傷害，破壞人與人之間的信任，不僅損害了受害人的個人信譽，還蠶食國家的形象，影響社會和諧，而且電信網絡詐騙犯罪往往涉及多個地區，甚至跨國犯罪，給公安機關打擊犯罪帶來難度。此外，詐騙分子通常采用虛假身份、隱蔽通訊手段等方式進行犯罪，導致法律秩序受到破壞。

洗錢產生嚴重社會問題，危害國家的社會治安；破壞國家的政治秩序，造成社會的不穩定；損害社會公平原則，造成社會財富被犯罪分子非法占有和揮霍；對國家的經濟和金融安全產生嚴重影響，擾亂經濟和金融的正常運行，已成為一個專門性的復雜的犯罪領域。

電信網絡詐騙、洗錢形式

除成立空殼公司、違規轉賬、利用進出口貿易、騙稅、通過“地下錢莊”、異地大額套取現金、利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機構等典型、常用的洗錢模式外，隨著電信網絡的飛速發展各種新型洗錢、詐騙形式層出不窮。

（一）直播打賞

網絡直播平臺的打賞機制為犯罪團伙提供了便利。粉絲可以在平臺上為主播送禮物，禮物可以折算成現金收入。犯罪團伙將贓款用于打賞，贓款便得以洗白。

（二）虛假電商直播

在電商購物的付費通常是通過第三方支付平臺來完成，收款方通過做假賬，美其名曰電商平臺結算的進貨款，照章納稅后，就變成了看似合法的正常經營所得?！胺缸镔Y金→第三方支付賬戶→銀行系統”的方式比過去傳統的銀行卡對銀行卡轉賬的洗錢方式更為隱蔽。

（三）打賞幣中介

在明知打賞幣系使用黑、灰資金購買的情況下，以低買高賣的方式非法牟利，助長了違法犯罪資金的清洗和轉移行為，也嚴重侵害了行業健康發展。

（四）十大網絡電信詐騙形式

“你犯事了”安全賬戶詐騙；網絡交友投資詐騙；刷單小額返利加大投入詐騙；冒充領導或熟人著急借款詐騙；冒充銀行客服辦理貸款詐騙；短信驗證碼詐騙；冒充稅務機關辦理退稅詐騙；冒充親友請求匯款詐騙；網戀交友詐騙；快遞丟失驗證碼詐騙。

防范措施

（一）選擇安全可靠、履行反洗錢義務的合法金融機構。

（二）主動配合身份識別。當我們在銀行或其他金融機構辦理業務時，理解并配合他們進行客戶身份識別、資料保存等相關盡職調查工作。這些措施可能會給我們的日常交易帶來一些不便，但這是防范和打擊洗錢犯罪、電信網絡詐騙的有效手段。

（三）不出租、出借身份證件、賬戶、銀行卡和U盾，不使用自己賬戶替他人提現，避免不法分子利用您良好的聲譽進行掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。

（四）對虛假刷單、借卡走賬、虛開發票、網絡跑分等行為說不。

（五）謹記“三個不要”“六個一律”。

“三個不要”：不要輕易相信主動聯系你的各類客服、親朋好友，借錢轉賬要核實清楚；不要輕易向任何人泄露密碼、驗證碼，短信、微信、QQ鏈接不輕易點開；不要輕易給陌生賬戶轉賬、不掃陌生人發的收款碼，盡量選擇延遲到賬。

“六個一律”：陌生號碼讓你轉錢的電話，一律掛掉；陌生號碼讓你轉錢的信息，一律刪掉;陌生號碼讓你點擊的鏈接，一律不點;陌生號碼讓你提供驗證碼，一律不說;陌生號碼告知你中獎信息，一律不信;陌生號碼告訴你熟人介紹，一律核實。

（六）勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義。

責任編輯：方杰