11月26日，公安部召開新聞發布會，通報四部門聯合印發《電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪聯合懲戒辦法》（以下簡稱《懲戒辦法》）相關情況。

公安部介紹，《電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪聯合懲戒辦法》共18條，主要包括懲戒原則、懲戒對象、懲戒措施、分級懲戒、懲戒程序、申訴核查等6個方面內容。其中，詳細列出懲戒對象為：

（一）因實施電信網絡詐騙犯罪活動，或者實施與電信網絡詐騙相關聯的幫助信息網絡犯罪活動，妨害信用卡管理，侵犯公民個人信息，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益及組織他人偷越國（邊）境、偷越國（邊）境等犯罪受過刑事處罰的人員；

（二）經設區的市級以上公安機關認定，具有下列行為之一的單位、個人和相關組織者：

1.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數字人民幣錢包、互聯網賬號等三張（個）以上，或者為上述卡、賬戶、賬號提供實名核驗幫助三張（個）以上的；

2.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數字人民幣錢包、互聯網賬號等三次以上，或者為上述卡、賬戶、賬號提供實名核驗幫助三次以上的；

3.向三個以上對象非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數字人民幣錢包、互聯網賬號等，或者提供實名核驗幫助的；

4.假冒他人身份或者虛構代理關系開立電話卡、物聯網卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數字人民幣錢包、互聯網賬號等的；

具有前三種情形之一，雖未達到數量標準，但造成較大影響、確有懲戒必要的，報經省級以上公安機關審核認定，可以列為懲戒對象。

對電信網絡詐騙相關單位、個人實施金融相關懲戒是聯合懲戒的重要措施之一?！稇徒滢k法》規定，商業銀行、支付機構對公安機關認定的懲戒對象實施以下措施：

一是限制被懲戒對象名下銀行賬戶、數字人民幣錢包的非柜面出金功能；

二是停止被懲戒對象名下支付賬戶業務；

三是暫停為被懲戒對象新開立支付賬戶、實名數字人民幣錢包。

此外，還將有關被懲戒對象信息納入金融信用信息基礎數據庫。

中國人民銀行相關負責人介紹，為充分體現懲戒的適度性，《懲戒辦法》在對被懲戒對象實施懲戒的同時，也保障其基本生活需要，在懲戒期間允許被懲戒對象既有的代扣代繳稅款、社保、水電煤氣費等基本生活支出正常辦理，允許為被懲戒對象新開立有限功能的銀行賬戶，避免懲戒措施對當事人過度影響，保障被懲戒對象的基本權益。

《懲戒辦法》堅持依法認定、預防為主?！稇徒滢k法》嚴格按照《反電信網絡詐騙法》的規定，進一步細化懲戒對象范圍，堅持依法懲戒，區分了設區的市級以上公安機關和省級以上公安機關審核認定懲戒對象的范圍，進一步明確認定標準，更具操作性。

同時，《懲戒辦法》明確列出針對哪些人實施懲戒、針對哪些行為實施懲戒，主要目的是讓社會公眾清楚認知實施電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪行為將承擔的法律責任，從而實現警示教育、預防犯罪的效果?！稇徒滢k法》還規定，在懲戒期限內，相關行業對被懲戒人員本人的銀行賬戶、互聯網賬戶、電話卡的多項功能進行限制，從技術層面嚴防再犯。

《懲戒辦法》規定因實施電信網絡詐騙及其關聯犯罪被追究刑事責任的人，適用金融懲戒、電信網絡懲戒、信用懲戒措施，懲戒期限為3年；

經設區的市級以上公安機關認定具有非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬號、支付賬戶、數字人民幣錢包、互聯網賬號等行為的單位、個人或相關組織者，適用金融懲戒、電信網絡懲戒以及納入金融信用信息基礎數據庫，懲戒期限為2年，明確對不同懲戒對象實行不同種類的懲戒，體現過懲相當。

同時，《懲戒辦法》在綜合運用金融懲戒、電信網絡懲戒、信用懲戒等懲戒措施的同時，保留了被懲戒對象基本的金融、通信服務，確保滿足其基本生活需要，充分體現懲戒的適度性。

責任編輯：陳愛