2021年以來，人民銀行福州中心支行堅持存量與增量齊抓、人防與技防并舉、打擊與懲戒并重，以預防、止損、嚴管三大宗旨為指導，深挖源頭、標本兼治，繼續肅清“兩卡”滋生土壤。
強化督導 高樹斷卡“風向標”
1月27日，人民銀行福州中心支行召開全省“斷卡”行動工作會議，傳達全國“斷卡”行動推進會精神，通報福建省“斷卡”行動涉案賬戶情況，并就銀行賬戶風險防控方式方法進行專題培訓。要求各銀行進一步增強“斷卡”行動責任感和緊迫感，提高工作主動性和有效性，聚焦問題、創新舉措、狠抓落實，確保防范化解金融風險重點工作決策部署在賬戶管理的微觀層面落到實處。省內各級人民銀行、銀行業金融機構共397人參加會議。
啟用兩書 廣推風險“宣傳畫”
人民銀行福州中心支行緊盯“抓風險、控增量”目標不放松，把好新開賬戶源頭關，與公安部門聯合擬定《開立銀行賬戶法律責任告知書》《不參與電信詐騙違法犯罪承諾書》，指導轄內各銀行機構通過在全省5632個網點醒目位置張貼《告知書》，組織新開賬戶存款人簽署《承諾書》，通過通俗親民的用語提升存款人的法律意識，加大出租出借出售賬戶違法行為嚴重后果的宣傳教育，營造清朗賬戶使用氛圍。
深挖細究 構筑監測“防火墻”
人民銀行福州中心支行積極加強與福建省聯席辦各單位信息互通、協同監管，通過研判存量涉案賬戶特征，落細到賬戶非柜面渠道境外交易、經營地址異常、聯系方式異常及被拒絕開戶或交易等四類高風險特征。組織銀行動態排查，摸清底數并定期移送，并結合出入境管理、通信管理、市場監督管理、公安等部門反饋的研判結果精準實施賬戶風險畫像，力爭做到主體責任不放松、精準防控不懈怠、協同發力不掉隊。截至2021年1月末，已向聯席單位移送四類可疑線索5000條。
定向篩查 探索工作“新思路”
當前涉案賬戶出現從利用開販新卡逐漸向盤活、出租出借出售存量舊卡的新趨勢，為全面掌握存量個人銀行賬戶風險情況，人民銀行福州中心支行充分發揮人民幣銀行結算賬戶管理系統基礎數據庫作用，通過技術手段抓取“一人多戶”、短時間頻繁開銷戶等特征的賬戶、存款人信息，第一時間發布風險提示，組織銀行全面排查清理，引導存款人合理規劃，撤銷、歸并或者降低賬戶類別，減少存量賬戶風險。同時及時移送公安機關，對經其查證確認涉及賬戶買賣但尚未涉詐的賬戶，勸導開戶人懸崖勒馬、及時注銷，防患于未然。
責任編輯：韓希宇
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