截至2021年5月，光大銀行零售管理客戶金融資產（AUM）突破2萬億元。作為財富管理行業的先行者，光大銀行始終積極推進財富管理業務轉型升級。

2018年初，光大銀行正式確立了“一流財富管理銀行”的戰略愿景，即以價值創造為工作重心，突出財富管理銀行特色，堅持高質量發展，以客戶為中心，加快打造數字賦能的零售金融新模式，利用光大集團的金融控股集團助力，積極構建財富E-SBU生態圈，以體系化、專業化、數字化、生態化和持續發展為核心特征，實現零售金融轉型，助力AUM跨越發展。

零售管理客戶金融資產（AUM）突破2萬億元只是新的開始。光大銀行表示，未來將繼續聚焦投資者需求，踐行“管理財富、服務民生”的宗旨使命，更好地服務實體經濟和社會大眾，為企業和個人提供更加優質高效的財富管理服務，再上新臺階，實現新跨越。

客戶服務能力持續提升

一直以來，光大銀行都致力于打造包括私行客戶、財富客戶、基礎客戶、零售信貸客戶和信用卡客戶五大客群為中心的客戶體系。在新戰略確立之后，光大銀行通過組織架構調整，逐步形成了“分層管理、專業運營、數據驅動”的整體策略，使得客戶服務的專業能力得以不斷提升。

在專業度提升方面，光大銀行加大了五大客群的多維分析力度，繼而實現了對用戶需求與服務痛點的深度挖掘，并以此為根據，創新客群工作法，以千人千面為特征，為用戶提供更具有針對性、專業化的“金融+非金融”服務。

在專注度提升方面，2020年，光大銀行積極推動職能制銀行向流程銀行的轉變，成立私人銀行部，并將總行零售業務部正式更名為“零售與財富管理部”，全面加強了專業化零售客戶分層管理能力。同時，還設立了專門的團隊負責全行零售金融發展方向及策略研究，以確保運營方向的正確性。

數字化程度顯著增強

近年來，光大銀行持續加強數字化銀行體系建設，秉持“外界場景、內建平臺、數據驅動、綜合經營”的基本思路，以業務發展賦能、科技基礎建設、科技治理優化為三大抓手，為銀行業務創新發展提供強勁動力，推動了覆蓋“全客戶、全渠道、全產品”的數字化轉型。

以客戶生命周期管理計劃為例，光大銀行開發并應用了97組客戶生命周期模型，截至2021年5月，依托模型和客戶經理工作臺，光大銀行線上服務客戶數就突破330萬人次。數字化轉型對光大銀行零售金融業務的發展產生了積極效果。

綜合金融平臺功能提升

在新戰略下，光大銀行構建了財富E-SBU生態圈，即在光大集團財富戰略單元（財富SBU）基礎上，形成以Ecosphere立體生態、Electronic科技賦能和Everbright光大特色為核心的3E財富E-SBU生態圈，它更強調依托并發揮光大集團的綜合金融平臺優勢。

光大集團內部協同能力的增強，不但使光大零售金融的“金融+非金融”產品線豐富程度大幅提升，可以為用戶提供一站式綜合服務，同時，光大集團子公司之間的密切溝通，也為光大零售圍繞客戶需求創新產品的能力提供了強勁動能，為服務場景和觸達渠道拓寬了道路，進而為集團子公司開展交叉產品推薦、放大傳播聲量奠定了基礎。隨著銀行與集團子公司之間產品服務共享、客戶活動共享、權益共享、宣傳渠道共享等合作模式的推進，協同模式為光大存量客戶遷移、增量客戶拓展創造了條件。

責任編輯：Rachel