近日，揚州分行某企業客戶碰上了煩心事。在疫情鎖城的節骨眼上，跨國資金詐騙竟落到了自己頭上。
8月20日下午2點，交行揚州分行接到客戶業務咨詢，稱其交易對手一直未能收到已經匯出的4筆跨境匯款，希望銀行協助查詢具體情況。
結算資金安全關系到企業生產經營命脈。交行高度重視，立即組織排查工作?？墒强缇迟Y金流監控顯示，客戶資金已經出境！時間緊急！客戶資金安全岌岌可危！
“極有可能是碰上了跨境資金詐騙！”交行業務專家的一席話，繃緊了大家的神經。原來，境外不法分子侵入企業郵箱，偽造了一個“假冒高仿”的境外供貨商郵箱地址，百密一疏，企業不慎落入了這個精心設計的圈套。
追討行動刻不容緩！交行克服疫情封城的困難，在短短的幾個小時內，迅速協助企業核查款項資料，聯系境外同業請求協同。當晚，交行首個止付報文已經抵達德國的收款銀行，全球布局的海外分支機構也發揮合力，法蘭克福分行迅速加入行動。
經銀企連夜細致排摸，企業先后有5筆跨境貿易貨款遭到詐騙，折合人民150余萬元，涉及2個收款人，3家收款銀行，最早的一筆已超過15天。面對棘手情況，大家顧不上疲憊，總行、分行，業務、技術，境內、境外鼎力支持協作無間，一條條止付退款報文、一份份詐騙佐證材料源源不斷發向境外收款銀行。功夫不負有心人，在20余個日日夜夜的不懈努力下，至9月16日，5筆資金悉數追回！
在跨境業務實踐中，受限于距離、時差等因素，不少外貿企業以郵件方式溝通聯系。這一方式雖然便利，但也存在極大安全隱患，一旦郵箱被黑客侵入篡改收付款信息，企業結算資金就會面臨極大風險。
在此，交行溫馨提示：當您的貿易伙伴提出變更收款信息時，請仔細核對并及時通過電話、視頻等方式與對方確認賬戶信息，切勿僅憑一封郵件輕易匯款，“警惕釣魚郵件，勿點不明鏈接，提高防范意識”，銀企攜手，共守資金安全。我們歡迎您隨時聯系您的專屬客戶經理或分行國際部，我們將竭誠為您提供最專業的服務！
責任編輯：韓希宇
免責聲明：
中國電子銀行網發布的專欄、投稿以及征文相關文章，其文字、圖片、視頻均來源于作者投稿或轉載自相關作品方；如涉及未經許可使用作品的問題，請您優先聯系我們（聯系郵箱：cebnet@cfca.com.cn，電話：400-880-9888），我們會第一時間核實，謝謝配合。
