11月2-3日，由21世紀經濟報道主辦的第十六屆亞洲金融年會在北京舉辦，在2日下午的保險主題論壇上，企業微信非銀金融行業高級總監周俊在發表主題演講時指出，今天無論是互聯網保險企業，還是頭部、腰部各種各樣規模的險企，都在不斷實踐新的數字化連接方式，不管個險渠道還是網銷、電銷渠道都越來越多地使用微信連接的方式形成客戶資產的留存。

周俊表示，在這個流量時代，保險業未來面臨存量經營，只有對原有流量進行線上化的運營交互，才能實現對客戶的長期陪伴，并通過對客戶的精準服務最大化挖掘客戶價值。企業微信連接了12億微信用戶，已經幫助保險業實現了客戶線上化，只要把業務場景和人員搬到線上，就可以實現整個場景的線上化，并進一步實現數據和智能化的聯動。企業微信在這個場景當中是很好的連接器，同時也起到了數字化底座的作用。

網銷轉型與理賠線上化

據悉，近年來，企業微信隨著數字化的趨勢得到快速發展，截至2020年底，已有超過550萬家企業使用企業微信。而通過企業微信和個人微信的連接，截至2020年底，已經有超過4億的微信用戶實現和企業線上化的連接。

而從保險業情況看，周俊介紹，截至今年年中，已經有3家保險集團，接近60%的財險公司和超過70%的壽險公司，在使用企業微信。

那么從企業微信的視角來看，數字化與線上化正在為險企帶來怎樣的變化呢？

周俊介紹，首先是險企內部層面，近年來許多頭部險企都在深度的使用企業微信，一半企業使用了企業辦公的功能，幫助其構建關聯員工賬號的龐大辦公平臺，滿足企業微信靈敏辦公的協同需求。

在to C端的場景上，隨著電銷向網銷的轉型融合趨勢，許多傳統險企和互聯網保險中介都通過讓坐席加微信的模式實現了線上化銷售轉型，這種場景還進一步擴展到了理賠場景。周俊具體指出，企業微信從2020年開始一直在實踐，從線上展業的模式延展到線上理賠模式?？蛻敉ㄟ^微信直接找到業務員的企業微信，向他提出理賠的訴求，因為微信ID背后直接有保單信息，通過關鍵信息的交互就可以直接知道需要安排哪一個當地的查看員為他提供服務。在這樣的線上化信息交互之后，直接通過條件判斷，業務員只要點擊按鈕一鍵拉取，就可以把當地服務的查看員、定損員拉到一個群里，在這個群內就可以實現線上化理賠的過程。

周俊進一步指出，在微信群的所有溝通內容都可以實時保存在保險公司的服務器上，并對這些數據實現快速的二次處理，并快速調動相關人員參與后續環節。這種以客戶為中心業務模式的轉型不但能給客戶更好的體驗，同時也把業務場景搬到了線上。

數字化賦能突破代理人線下展業痛點

周俊表示，下一步需要更好的數據支持能力，比如基于業務員對客戶的展業動作，根據客戶的相關標簽，通過業務系統和數據推薦素材、話術輔助業務員針對這個階段的客戶進行展業。

他具體指出，早期的電銷轉網銷或純網銷場景，代理人無法將客戶資源與公司資源快速鏈接。近年來，隨著代理人展業和辦公都線上化，與客戶溝通精準度趨于線上化，這些場景都積淀在個人微信上，通過把場景、數據進一步融合，將流程SOP化、數字化，可以真正幫助代理人由內到外進行數字化協同，從而獲得更高的效率。

在整個過程當中，我們看到客戶仍然在微信里，但代理人的企業微信可以幫助企業和客戶形成連接，企業可以直接參與到業務員的線上展業過程當中，比如公司幫代理人做內容的編輯，做到朋友圈構建和群發。從而實現客戶基于企業背書下與業務員線上化連接，從而幫助業務員進一步有效提升服務品質。同時也實現了團隊的數字化運營，提升了團隊和企業的管理效率。這就是企業微信在其中發揮的連接器作用。

責任編輯：王超