近年來，利用互聯網、計算機等技術手段實施的新型電信違法犯罪，特別是利用他人銀行卡進行電信網絡詐騙活動頻發，已成為影響社會穩定和群眾安全感的突出問題。達州銀行全行上下深入落實“斷卡”行動各項要求，各支行網點積極行動切實保護金融消費者個人身份信息，其中巴中支行于近日成功堵截一起違法出售銀行卡案件。

12月7日上午，達州銀行巴中支行關注已久的高風險客戶鮮某持本人身份證來到巴中支行查詢個人賬戶余額，不斷要求馬上注銷銀行卡，且在被告知賬戶存在交易異常、洗錢風險的情況下，仍拒不配合銀行工作人員工作。由于該異常賬戶涉及金額巨大，涉嫌違法出售個人銀行卡。經工作人員請示總行反洗錢中心后，巴中支行當機立斷，按相關制度要求撥打了報警電話，聯合當地公安機關出動。在警務人員的詢問下，鮮某如實坦白了自己出售個人銀行卡的事實，最終被警務人員帶走做進一步調查。

事實上，早在10月8日，達州銀行巴中支行便在反洗錢系統中第一時間察覺鮮某賬戶交易存在異常。彼時，巴中支行工作人員發現鮮某賬戶交易多為發生在午夜的網銀交易，且為跨省跨地區交易，涉及金額達340余萬元，疑似存在洗錢風險。支行工作人員為核實客戶交易信息，第一時間對客戶進行電話回訪，但始終未取得聯系，隨后工作人員前往預留地址進行上門調查，發現與其預留身份基本信息符合程度較低，并且與其預留工作單位電話聯系后得知該單位無該員工。支行隨即對該客戶予以重點關注，申請暫停其非柜面業務，調高客戶風險等級。

洗錢犯罪不僅危害國家經濟健康發展和金融安全，還會妨礙金融管理和司法機關對犯罪活動的查處，助長犯罪、滋生腐敗，產生社會不公。達州銀行巴中支行將進一步加強員工培訓，提升員工反洗錢意識和判斷力，加大客戶身份識別力度，為打造綠色金融環境貢獻力量。

責任編輯：王超