反洗錢是我國政府、金融機構和每個合法公民都應盡的責任與義務。作為銀行的個人客戶，交通銀行提示您務必要遠離洗錢活動，知悉以下反洗錢知識：

一、業務辦理務必合規，您需配合銀行做好身份識別。

有效身份證件是證明個人真實身份的基本憑證。為避免他人盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融產品以及其他任何方式與銀行建立業務關系時，需出示有效身份證件，如實填寫身份信息，配合銀行通過聯網核查、電話問詢、消息驗證、合理提問等方式確認您的身份信息。若銀行對您身份信息仍有疑問時，您還可能要配合提供其他輔助證明性材料。

二、您的個人信息發生變化時，應主動進行更新。

為保證您的留存在銀行信息的有效性，避免他人以失效信息冒用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您的個人信息，特別是聯系地址，聯系方式，證件有效期等重要個人信息發生變化時，請通過銀行提供的有效渠道（如手機銀行APP，網上銀行、電話銀行，營業網點等），完成個人信息的更新工作。

三、千萬不可出租或出借自己的身份證件。

出租或出借自己的身份證件，可能產生以下后果：

1. 他人借用您的名義從事非法活動

2. 協助他人完成洗錢和恐怖活動

3. 成為他人金融詐騙活動的替罪羊

4. 誠信狀況受到合理懷疑，信用記錄受損。

四、千萬不可出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾。

金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您出借的賬戶，以您良好的聲譽做掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。因此不出借賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，也是守法公民應盡的義務。

五、千萬不要用自己的賬戶替他人提現。

通過各種方式提現是犯罪分子最常用的洗錢手段之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利；也有人通過自己的賬戶為他人進行提現，為他人詐騙或攜款潛逃提供便利。然而賬戶交易信息會記錄您的交易活動，請不要為違法犯罪行為提供便利。

六、遠離非法金融機構。

合法的金融機構接受監管，履行反洗錢義務，是對客戶和自身的負責。根據我國《反洗錢法》規定，金融機構在履行反洗錢義務中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構的隱私權和商業秘密得到保護。地下錢莊等非法金融機構逃避監督，不僅為犯罪分子和恐怖組織轉移資金，而且無法保證客戶身份資料和交易記錄的安全性，因此選擇安全可靠，嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人信息才更加安全。

責任編輯：韓希宇