8月26日下午，北京市金融服務工作領導小組正式下發《北京市“十四五”時期金融業發展規劃》（下稱《規劃》）。

《規劃》明確提出，支持銀行、保險、證券、基金、信托、期貨公司等各類持牌金融機構在京創新發展，發揮頭部帶動作用，打造立足北京、代表中國、面向世界的金融機構生態體系。

具體指標方面，2025年北京金融業增加值將實現10000億元左右，境內外上市公司數量將達到1000家左右，金融機構不良率的目標為“持續低于全國平均水平”。

北京金融業“十四五”規劃有哪些安排？21世紀經濟報道記者梳理了十大要點。

要點一：鞏固發揮銀行業優勢 支持民營銀行高質量發展

支持國家開發銀行和政策性銀行、大型國有商業銀行、全國股份制銀行等進一步優化完善在京布局，支持民營銀行、直銷銀行等高質量發展。支持華夏銀行以特色化、數字化、專業化為發展方向，打造“大而強”“穩而優”的全國性股份制商業銀行。支持北京銀行聚焦首都經濟社會發展重點，通過場景拓展與生態互聯，打造首都“方案銀行”。支持北京農商銀行打造區域競爭力顯著、涉農特色突出、總體躋身先進銀行前列、實現數字化轉型的特色銀行、智慧銀行和精品銀行。支持中關村銀行以場景智慧金融為路徑，探索科技和金融深度融合，打造成為民營銀行支持科創小微企業的典范。

要點二： 加快證券基金期貨業發展 打造國際頂級券商機構

推動在京證券、基金、期貨機構提升創新能力，豐富投資產品，增強資本市場服務功能。支持中金公司、銀河證券、中信建投證券等在京證券公司以市場化、國際化、規范化為導向，成為綜合型、全能型投資銀行，打造國際頂級券商機構。推動在京基金公司做優、做強，成為行業發展引領企業。大力培育長期投資機構，壯大公募基金管理人隊伍，促進私募基金行業健康發展， 培育一批優質私募基金、創業投資基金等。支持期貨公司更好發揮專業優勢，為企業提供風險管理服務。

支持在京商業銀行、保險資金等各類機構投資者依法合規進入國債期貨市場，提升公募基金、保險資金等各類中長期資金參與股指期貨市場便利度，推動在京外資投資機構參與特定品種商品期貨交易。支持探索有利于服務業開放和產業鏈價值提升的期貨期權等衍生品交易，推動擴大場外金融衍生品市場參與主體范圍。

要點三：持續做強做大保險業 打造國際保險中心

支持中國人壽保險、中國人民保險、中國太平保險、泰康保險等在京保險集團充分發揮各自優勢，成為具有國際競爭力的大型保險集團。支持國際優質再保險機構在京發展，開展全球保單分入業務，增強再保險市場承接全球風險能力，打造國際保險中心。發揮商業保險作用，加快建立地方性巨災保險體系，形成有效的巨災風險管理和分散機制，提高應對自然災害、公共衛生、公眾安全等重大風險能力。完善特色保險機構和科技型保險產業服務機構功能。

要點四：大力發展資產管理行業 加快全球財富管理中心建設

支持公募基金管理公司、銀行理財公司、保險資產管理公司、 證券資產管理公司、信托公司、基金子公司、養老金管理公司等 資產管理機構在京創新發展。支持銀行理財公司與具有專業資質的在京資產管理機構優勢互補，依法合規開展委托資產管理業務。推動符合條件的資產管理機構受托管理保險等長期資金，創新資產管理品種，支持長期投資。支持在京信托機構開展科技信托、綠色信托、養老信托、保險金信托等創新業務。

支持國內外優質財富管理機構在京發展，培育一批國際化水平的財富管理人才，加快全球財富管理中心建設。研究建立銀行、保險、基金、信托、資產管理等領域的綜合性財富管理服務平臺。加強財商教育，加強財富管理資質認證體系建設，支持財富管理培訓機構規范發展。推動財富管理機構依托人工智能、大數據、云計算、區塊鏈等技術加快數字化轉型。鼓勵財富管理機構按照風險承受能力建立專業化客戶分層管理體系，為服務對象提供全方位的財富管理方案和多元化的財富管理渠道。

要點五： 積極發展養老金融 大力加強第三支柱建設

聚焦養老產業投融資需求，鼓勵金融機構創新服務，為養老產業市場主體提供多樣化融資支持。支持國民養老保險公司創新發展，積極與國際養老保險類金融機構開展合作，吸收借鑒國際養老保險經驗；拓展保險公司商業養老保險計劃，形成全域覆蓋的商業養老保險新業態。鼓勵保險公司大力發展醫療險、重大疾病險等商業健康險，切實提高中等收入群體抵御風險能力。

支持金融機構開發推廣具有長期性、安全性，覆蓋全生命周期的養老金融產品，包括養老儲蓄存款、理財、基金、保險等。支持國際知名養老金管理機構在我國法律框架下開展試點，完善第三支柱養老保險體系。鼓勵保險機構擴大養老保險產品范圍，建立健全長期護理保險制度，擴大商業模式居家養老失能護理互助保險試點范圍。

支持金融機構圍繞養老地產、養老醫療、養老旅游等養老服務重點行業和智慧養老、社區養老、居家養老等場景，構建養老金融服務生態圈。支持金融機構對網點設施、智能應用等進行親老適老化改造，優化現金使用環境和線下服務流程，增強老年群體金融服務便利性和滿意度。

要點六 服務新三板改革 建設北京證券交易所

建立常態化上市培訓機制，加強北京證券交易所制度規則培訓。擴大新三板掛牌和北京證券交易所后備企業資源庫，儲備、培育本市一批高新技術企業掛牌新三板和申報北京證券交易所，加強與津冀及各省市溝通合作，推動全國符合條件的創新型中小企業到北京證券交易所上市。

鼓勵市區政府投資基金支持北京證券交易所上市企業和新三板掛牌企業發展。推動公募基金管理公司、銀行理財公司、保險資產管理公司、證券資產管理公司、信托公司、基金子公司、養老金管理公司等資產管理機構發起設立可投北京證券交易所上市公司股票的產品。支持北京證券交易所發展金融科技，加快金融科技在新三板、北京證券交易所的應用，提升數字化基礎建設，打造更加智能、科技的服務體系。

要點七 支持外資金融機構發展 推動跨境金融穩健發展

支持外資金融機構不斷拓展發展空間，在資產管理、投資管理、養老金管理、風險管理等方面積極引入先進國際經驗，參與首都金融改革創新，豐富首都金融產品和服務。支持外資保險資產管理公司從事保險資金境外投資受托管理業務。支持外資機構開展股票、債券、外匯、基金、黃金市場和銀行間市場交易。

支持金融機構在自由貿易試驗區開展跨境結算業務，支持跨國公司開展跨境資金集中運營管理。支持合格境外機構投資者（QFII）和人民幣合格境外機構投資者（RQFII）開展境內證券投資業務，參與北京證券交易所交易。支持優質機構和企業申請成為合格境內機構投資者（QDII），開展境外證券投資業務。深入實施合格境外有限合伙人（QFLP）境內投資、合格境內有限合伙人（QDLP）境外投資試點，鼓勵優質內外資資產管理機構申請業務資質。

要點八 健全完善金融信用體系

加強金融信用信息基礎設施建設，規范數據獲取途徑及應用場景，在確保依法合規、數據安全的前提下，發揮好政務云、大數據平臺作用，加快金融相關政務數據歸集共享，推動金融數據與政務數據實現互聯互通。

支持國際知名征信、評級公司在京展業，支持在京信用評級機構拓展數據來源、完善信用評價模型，支持樸道征信依法合規開展個人征信服務。探索構建跨行業、跨領域、跨層級的信息合作，不斷優化“京津冀征信鏈”“創信融” 等信用服務產品，加強企業逃廢債務及違約信息共享，對惡意逃廢債務的企業實施嚴厲制裁，規范金融市場秩序。加強信用信息和數據治理，維護數據安全，依法保護金融消費者個人隱私。

要點九 做優做好專業金融服務業

支持消費金融、金融租賃、企業集團財務公司、金融資產投資公司、汽車金融、貨幣經紀等金融機構在京健康發展。

支持基金登記、估值核算、基金評價、咨詢資訊、托管等機構不斷提升專業服務水平。支持征信、信用評級、資產評估、會計、審計、 法律、咨詢、財務顧問、財經資訊、金融信息、人力資源等專業服務機構發揮作用，形成門類齊全、功能完善的中介服務組織體系。

支持符合條件的外資機構獲得企業征信業務資質、信用評級業務資質。充分發揮行業自律組織作用，不斷打造具有較高市場公信力、良好品牌聲譽和國際影響力的專業金融服務機構。

要點十 規范發展地方金融組織

落實《北京市地方金融監督管理條例》，制定出臺各類地方金融組織監管辦法，完善監管規則，加強風險管理，推動規范發展。引導小額貸款公司提升合規意識，創新業務模式，增強信用貸款能力，降低貸款利率，提高風控水平，進一步加大對小微、 “三農”支持力度。

堅持融資性擔保機構服務小微、“三農”導向，完善考核評價機制，引導政府性融資擔保、再擔保機構拓展業務覆蓋面，降低擔保費率，完善風險補償和分擔機制。促進融資租賃、商業保理、典當行等發揮自身特點，依法合規經營，為居民、企業提供融資服務。推動地方資產管理公司發揮不良資產收購處置、企業紓困等作用，提升化解金融風險能力。推動北京股權交易中心規范發展，探索與多層次資本市場合作對接。

責任編輯：韓希宇