財聯社7月12日訊（記者 彭科峰）金融領域歷來是詐騙案多發領域，投資者不可不防。7月12日，國家金融監督管理總局在官網刊文稱，近期有不法分子冒充金融監管部門或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。國家金融監督管理總局發布消費者權益保護風險提示，提醒廣大金融消費者提高警惕，增強反詐意識和識別能力，保護好個人信息和財產安全。

財聯社記者注意到，今年以來，證監會、央行征信中心均已發布過類似防詐提示，本次國家金融監督管理總局的發文，意味著金融領域三大權威機構均已就此發布過提示信息，可見監管層對消費者權益保護的重視。

金融領域三大權威機構陸續發聲反詐

7月12日，國家金融監督管理總局在官網詳細列舉了冒稱金融監管部門實施詐騙的幾種手法，比如偽造金融監管部門文件實施詐騙、假冒金融監管部門受理投訴實施詐騙、充金融監管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙等。

國家金融監督管理總局還提示，金融監管部門不直接辦理金融業務，也不會與消費者有任何資金往來。金融監管部門從未設立或者授權設立P2P、投資理財等“回款渠道”，不會通過QQ群、微信群、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作。請消費者提高警惕，謹防上當受騙。

財聯社記者注意到，此前證監會、央行征信中心也就此類問題向消費者發布過提示信息。

今年3月31日，證監會在官網發文稱，近期，我會注意到，有不法分子假冒證券公司、證券從業人員，以“證券認購”為名，向有退學費需求的教培機構學員行騙。此類騙局中，不法分子通常使用非運營商號碼發送短信或撥打電話，以“退費”“退課”等理由把學員拉入QQ群、微信群，讓學員安裝仿冒證券公司APP或登錄鏈接，并以團伙作案形式造成成功退款的假象，以獲取學員個人信息并實施詐騙。證監會提醒，合法證券經營機構及其從業人員信息可以通過中國證監會網站或中國證券業協會網站“信息公示”欄目查詢。如發現此類涉嫌詐騙犯罪線索，應立即向公安機關報案或反映。

今年5月12日，中國人民銀行征信中心發布聲明稱，發現有詐騙分子仿冒征信中心網站，以“影響征信”“征信修復”為名，誘導社會公眾提供個人信息，騙取錢財，實施詐騙犯罪活動，侵犯了社會公眾的合法權益。征信中心唯一官方網站為www.pbccrc.org.cn，官方微信公眾號為pbc-ccrc，請認準征信中心官方網站域名和官方微信公眾號名稱，警惕詐騙分子通過短信、網絡聊天軟件發送的虛假釣魚網站。

中國人民銀行征信中心還稱，中心不對外提供逾期記錄處理、違規網貸賬戶關閉、征信修復等相關服務。當詐騙分子冒充金融機構或征信中心客服人員，以“注銷白條”“注銷校園貸”，否則影響個人征信等理由要求注銷賬戶和清空貸款額度時，一定要提高警惕，不要輕信。

銀行、理財子等也在發布防詐提醒

財聯社記者注意到，除了監管部門，今年以來多家銀行、理財公司等金融機構也發布了類似防詐騙提醒。

7月11日，貴陽銀行發文稱，近期有不法分子冒充貴陽銀行工作人員，為販賣POS機具以“承諾辦理大額信用卡”“信用卡提額”“參與貴陽銀行信用卡活動”等為由實施欺詐活動，并向客戶收取金額不等的押金，導致客戶資金受損。為此，貴陽銀行鄭重提醒廣大客戶：貴陽銀行工作人員在為客戶辦理信用卡業務時，不會以搭售POS機具或任何其他機具產品為由，向客戶承諾提高信用卡額度或成功申辦信用卡；貴陽銀行工作人員在為客戶辦理信用卡業務時，不會以任何理由向客戶收取任何費用或其他形式的財物。

更早時間，4月10日晚，招銀理財也在官微發布風險提示，稱一家名為“招招理財”的公司冒用招銀理財的名義發布兌付通知。故發布風險提示，以免投資者上當受騙。

5月9日晚，興銀理財微信公眾號發文稱，近期有不法分子冒用興銀理財有限責任公司官方網站進行詐騙，詐騙信息內容包括但不限于以“興銀理財”名義誘導客戶進行登錄、注冊、買入、贖回等操作，并開展所謂的“回饋新老用戶禮金”活動等。為此，興銀理財鄭重聲明：該不法行為與公司無任何關系。

對此，湖南某律師事務所律師向財聯社記者表示，從防范風險的角度來看，國家金融監督管理總局等監管部門和銀行機構發布的防詐騙提醒是非常有必要的。詐騙分子冒稱公檢法、金融監管部門、金融機構行騙，其手段盡管非常簡單，但很多人也上當受騙，根源在于利用了消費者對于權威部門的信任感。但在事關金錢往來、理財投資等大事，消費者理應提高警惕，增強風險防范意識和識別能力。

責任編輯：王超