國產數據庫正在加緊“置入”金融行業內的各類機構。

13年前，中國移動互聯網爆發式增長，帶來了金融機構數字化轉型的迫切需求，數據庫，是和芯片、操作系統并列的現代信息技術領域的三大核心基礎之一，數據庫的安全、穩定、可靠、性能、容量等，在支持金融行業數字化轉型中具有關鍵作用。

“希望搞數據庫的商家們，一定要創新發展，安全可信數據庫是歷史的使命?！?1月16日，中國工程院院士、中央網信辦專家咨詢委員會顧問沈昌祥在OceanBase2023年度發布會上這樣寄語行業。

安全可信放在首位

對國內金融行業來說，長期以來IOE（分別指IBM、Oracle和EMC，三者分別是小型機、數據庫和高端存儲的廠商）技術架構是行業“標配”。2013年之后，隨著移動互聯網的普及，為適應新業務需求及金融安全的自主可控要求，銀行業開始去IOE化，謀求搭建新的系統架構。

11月16日，平安銀行數據庫首席工程師陳燦榮在發言中談到，“大家都知道我們銀行的傳統老架構都是基于Oracle（甲骨文）數據庫，部署在一個小機+一個上存儲的傳統架構上，傳統架構上會有一些比較大的問題，現在互聯網業務在快速地發展，在技術安全和降本增效要求的大背景下，我們開始對傳統的部署數據庫有一些思考?！?/p>

在業務需求的推動下，國產分布式數據庫迎來了發展機遇。公開資料顯示，2019年5月，華為正式面向全球推出了GaussDB數據庫，其GaussDB OLTP數據庫已在招商銀行綜合支付交易系統上線投產，也已在工商銀行上線投產。同月，達夢發布DM8.0，此后該新核心系統所引入的達夢數據庫于2019年10月23日正式通過湖北銀行項目方的驗收。也是在2019年5月，螞蟻集團的OceanBase落地西安銀行，西安銀行完成實施互聯網金融業務平臺MySQL數據庫、互聯網交易資金存管平臺Oracle數據庫向OceanBase分布式數據庫的完整遷移。

據IDC報道，在中國市場，2021下半年Oracle首次出現增速下降態勢，對Oracle數據庫的替換開始進入規?；A段。在此過程中，國產數據庫的安全性也得到驗證與提升。

沈昌祥在發言中表示，數據庫非常重要，面向數據應用，在硬件、操作系統下面就是數據庫管理系統。數據庫管理系統結構以前是常規的——原數據、管理程序存儲，然后進行管理和查詢等等。因此，數據庫以前是訪問控制，內部沒有免疫系統和免疫能力，必須有并行的跟管理系統并行的一個免疫部件、免疫器官，稱為可信的執行環境。對數據的自動加脫密、自動的身份認證，是并行的，否則它就是個攔路虎，數據庫功能大為降低。

“我們有等級保護要求，即安全可信的智能存儲系統?，F在國家標準等保2.0（全稱為網絡安全等級保護2.0制度）都要安全可信為支撐，一級是基礎的軟硬件不能被篡改，二級應用程序不能被篡改，三級并行地進行動態檢查，四級無縫地系統檢查，而且要連續實時地探視感知?！鄙虿檎f。

艾瑞咨詢發布的《2023年中國金融信創行業研究報告》稱，“金融行業涉及各行各業以及金融機構內外多層面的數據與信息安全，信創的應用與深化，數據安全與合規保障議題的重要性日漸凸顯。加強信息與數據安全意識，跟進行業規范并執行相關細則，融合信息安全方向的新興解決方案，并持續創新將為行業內長期需拓展延伸的重要方向之一?！?/p>

國產數據庫升級

“整個金融行業在國產數據庫升級上的節奏，確實比別的行業快一大步?！?OceanBase CEO楊冰表示，在數字化轉型的關鍵時期，更大范圍的中小金融機構在采購國產數據庫，其中OceanBase數據庫服務機構中，就有70%的覆蓋率來自大量的城商行、農商行、區域性銀行。

近兩年來，非銀金融機構的數據庫轉型也在提速。楊冰表示，金融行業中，銀行規模大、業務復雜，但基金、證券行業的系統替換到分布式數據庫的難度也不小，比如證券有核心交易、有撮合交易，保險的精算也是一個很復雜的場景，在分布式領域中的挑戰很大，并不比銀行簡單。大型金融機構技術能力強，決策成本比較高，它們會多選一選、看一看，有能力也能負擔起技術團隊去多試、測試不同的廠商產品，逐步的從外圍系統開始分區替換。而一些中小型金融機構可能體量小，把核心系統直接替換掉更快。

例如2020年，工商銀行重要業務系統——對公（法人）理財系統完成從大型主機到分布式架構改造，順暢運行在金融級分布式數據庫OceanBase之上。工商銀行對公（法人）理財系統是銀行的重要業務系統，支撐著企業客戶萬億級別的資產，此前一直運行在大型主機架構之上。在為期3個月的觀察驗證之后，工商銀行與螞蟻集團OceanBase、阿里云技術團隊共同制定該系統的主機下移方案，并于2020年9月正式投產。此次合作中，OceanBase為工商銀行搭建了橫跨兩地三中心的分布式集群，以五副本+主備模式提升高可用水平，為業務提供非常強的業務連續性保障，并且在保證系統性能和穩定性的前提下有效降低了成本。

交通銀行軟件開發中心副總經理郭志軍在16日也介紹了該行的案例，2022年1月份該行的貸記卡核心重構已經全部部署在分布式架構體系下，今年7月貸記卡分布式核心全部上線，目前存在的用戶量大概七千萬，卡量大概1億左右。郭志軍表示，這是大型國有商業銀行主機下移的第一個核心系統。這個系統也是開創了國有大型商業銀行貸記卡系統采用國產分布式數據庫+單元化架構的典型案例。

2020年11月，中國人民銀行正式發布《分布式數據庫技術金融應用規范》（JR/T0204-2020），從技術架構、安全技術、災難恢復三個方面，構建了一整套分布式數據庫技術金融應用的系列標準，這也為推動分布式數據庫落地金融行業奠定了基礎。

近年來，國產數據庫百花齊放，主要參與者包括傳統廠商、云廠商、初創廠商、跨界廠商四類。從多家金融機構發布的采購信息來看，往往一個項目會有多家數據庫廠商入圍角逐。去年底，武漢達夢數據庫股份有限公司IPO申請獲通過，其披露的主要客戶包括建設銀行、交通銀行等金融機構，國家電網、中國航信、中國移動等大型央企等，計劃募資23.51億元。

11月16日，IDC中國副總裁兼首席分析師武連峰表示，目前，雖然數據庫從性能、兼容性、可靠性等方面，都已經有了大量的提升，但仍然面臨非常多的挑戰，例如之后要管理的數據量非常多；再如安全、可信、可靠、合規相對來講比較難滿足；另外也有企業在數據庫遷移過程中會遇到兼容性問題等等。

在武連峰看來，對下一代數據庫的要求來講，至少要注意七個大方面：彈性擴展、穩定可靠、極致性能、融合分析、平滑遷移、多模能力、AI融合。

艾瑞咨詢在上述報告中指出，隨著金融行業內信創替代進入核心業務部分，金融信創告別萌芽期階段試水過程中的迷茫，加速推動信創建設，迎來局部替代的不斷完善和全面建設時期，助推金融行業的數實融合，支撐業務創新發展。在此階段下，結合金融機構客戶的差異化需求，供給側廠商提供靈活敏捷、按需部署的定制化解決方案和服務，以更高效、敏捷迭代的方式加速信創部署，這一模式將在未來3-5年持續存在。

責任編輯：王超