案例名稱

觀遠數據金融數據分析與應用解決方案

案例簡介

金融機構數字化轉型受限于數據體系不完善、數據應用不充分等因素，導致其面臨數據管理效率低、業務分析需求難以滿足、業務敏捷迭代難、客戶滿意度低等問題。觀遠數據金融數據分析與應用解決方案以自上而下的工具賦能，輔以自下而上的數據文化共創，助力金融機構打造數據應用最佳狀態，釋放數據價值，增強經營管理的前瞻性和業務決策準確性。

創新技術/模式應用

金融數據分析與應用解決方案的創新模式主要分為兩部分——自上而下的數據工具賦能和自下而上的數據文化共創。

1、以“易用性、場景化、企業級”三大創新能力為核心的數據BI工具，極大降低數據應用門檻，是金融機構提高數據應用效率的基礎：

●易用性：以易用性和一站式為核心理念，覆蓋數據接入與準備、分析與可視化、數據應用、分享協作等數據應用全流程，全拖拉拽式操作，兩天培訓后可完成80%以上數據分析工作。

●場景化：按照業務條線、角色等設計業務指標體系，形成統一的管理駕駛艙視圖，輔助支持業績展示、問題定位、決策支持。同時，快速形成多終端場景協同工作，支持不同場景下數據的使用和分析。

●企業級：以云原生、大數據、AI融合的技術優勢，為平臺賦予“一站式、高性能、高穩定、高管控、高擴展”的企業級能力，助力金融機構穩定支撐數萬員工活躍使用，幾十億行大數據集運營，每天幾千萬次查詢。

●BICopilot：基于BI+ChatGPT的前沿探索，結合自然語言處理能力，進一步降低數據分析應用門檻。將大語言模型和BI基座能力相結合，應用大語言模型的底層能力，打造ChatBI產品，通過學習企業業務知識（表知識、業務邏輯、問答知識、洞察知識等），實現問答式數據分析。

圖1 觀遠數據產品全景圖

2、自下而上全周期數據文化服務助力金融機構建設企業數據文化，讓人人都是數據分析師成為可能：

在金融機構需要具備的組織人才、業務流程、技術能力、數據能力基礎上，輔以觀遠獨創的數據應用成熟度的6個階段，設計診斷咨詢、能力培訓、運營中心、行業榮譽、G-Community、數據大賽六大服務，幫助金融機構實現數據應用效率的階段升級。

圖2 觀遠數據6s方法論

項目效果評估

該方案設計一站式智能分析平臺統一了用戶體驗，降低了數據分析門檻，提高了分析效率，助力金融機構打造數據應用最佳狀態，釋放數據價值，增強經營管理前瞻性和業務決策準確性。

圖3 觀遠數據金融數據分析與應用解決方案全景圖

典型應用場景示例如下：

●經營分析場景：從戰略布局、績效管理到政策貫徹，幫助公司領導人有效提升公司治理的數字化水平；從溯源分析、策略評估到決策優化，幫助部門業務負責人整合業務相關各子系統全方位關聯數據。

●業務決策場景：以銀行為例，零售業務條線數據分析人員能進行統一的數據管理，以支撐客戶服務及生命周期的數據體系，全面推動零售業務服務及經營模式的提質增效；從客戶分析、放款跟蹤分析到客戶經理績效分析，普惠金融業務條線業務運營人員可靈活分析各業務維度數據與策略的相關性。

●風險管控場景：風險管理數據分析人員能夠有效管理信貸資產，減少不良損失。貸前有效甄別客戶關聯風險，做好前瞻管理；貸中搭建多層監控體系，實時監控不良風險；貸后針對逾期情況按天級回溯及時預警。

●數據資產管理場景：幫助信息技術數據開發人員更完整地打通數據采集到使用的全鏈路，有效沉淀數字資產，完善從總部到分部的一站式數據平臺體系。

該方案已在銀行、保險、證券等行業應用，服務了近30家金融機構，包括大型股份制銀行、城商行、農商行、證券機構、壽險、財險、健康險、金融租賃、互聯網金融等。

在應用過程中，該方案助力某股份行打破業界難題，重塑總行分行“取數、用數、看數”體系：服務全行超50%的用戶，一項數據分析工作從平均5個工作日縮減到1小時；為分行提供了高效便捷的用數體驗，解決了分行向總行取數難的問題，提升全行數字化組織效能。也助力某城商行實現精細化管理，打通智能風控最后一公里：對接該行20余個系統數據，實現全行級的數據資產管理和應用；大幅改善代碼級開發現象，數據產品開發效率10倍+提升；應用于多個業務環節，使用員工1000+；每年為該行節省模型開發運維費用近百萬。

責任編輯：方杰