《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱反洗錢法）已由第十四屆全國人民代表大會常務委員會第十二次會議于2024年11月8日修訂通過，2025年1月1日起施行。為貫徹實施反洗錢法，完善反洗錢規章制度體系，中國人民銀行對現行反洗錢規章進行了清理，決定對2部規章的部分條款予以修改，并廢止1部規章。目前，起草形成《中國人民銀行關于修改和廢止部分規章的決定（征求意見稿）》?，F就有關情況說明如下：

一、修訂背景

（一）貫徹落實反洗錢法有關規定的必然要求。

修訂后的反洗錢法對反洗錢制度體系進行了完善，現行反洗錢規章是在2006年反洗錢法框架下對反洗錢規定的細化，反洗錢法修訂并實施后，有必要對現有反洗錢規章進行修訂、清理，以確保反洗錢制度體系有序銜接。

（二）指導金融機構有效履行反洗錢義務的客觀需要。

現行反洗錢規章出臺以來，反洗錢部門及金融機構依照有關規定穩步推進反洗錢工作，取得一定成效。近年來監管實踐發現，金融機構基于風險履行反洗錢義務的有效性仍有不足，需要完善相關制度更好地指導金融機構開展反洗錢工作。2006年出臺的《金融機構反洗錢規定》有關內容已在反洗錢法、《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》等規定中覆蓋，根據需要對該文件進行廢止。

（三）對接反洗錢國際標準的要求。

金融行動特別工作組（FATF）制定的反洗錢國際標準對基于風險的反洗錢監管、金融機構可疑交易報告等作出規定，為對接國際規則，完善反洗錢相關規章內容。

二、修訂主要內容

（一）修改《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》。

對照反洗錢法，完善金融機構可疑交易報告工作流程、資料保存期限；根據金融行業類型調整適用范圍及有關條款；完善法律責任條款，與反洗錢法保持一致。

（二）修改《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》。

對照反洗錢法，完善金融機構反洗錢內部控制制度有關規定；完善反洗錢監管措施規定；根據反洗錢法完善有關機構市場準入反洗錢審查要求；根據金融行業類型調整適用范圍及有關條款；完善法律責任條款，與反洗錢法保持一致。

（三）廢止《金融機構反洗錢規定》。

《金融機構反洗錢規定》關于反洗錢行政主管部門職責、金融機構反洗錢義務、反洗錢執法檢查程序等內容，已經在反洗錢法以及現行反洗錢規章和《中國人民銀行執法檢查程序規定》等規章中覆蓋，根據需要廢止該文件。

責任編輯：陳愛