“最近在準備一個材料給領導匯報，就是關于我們跟一些線上平臺合作的，包括已經開展的、正在計劃的，要求能詳細說明一些合作內容的過程、風險等，好像上面看完后，還要進一步給監管報備?！苯?，上海一家券商總部人士在和《金證券》記者交流時，提到這一情況。

　　華南一家券商業務人士透露，從近期券商行業內的一些消息看，監管已經關注到券商外部線上一些業務可能隱藏的潛在風險，“很有可能馬上要開展這塊業務的自查工作”。

　　接連叫停

　　監管對券商外部線上業務的態度變化，最早可能要追溯到去年年中。

　　當時，京東金融股票平臺突然宣布，暫停4家合作券商在平臺APP端的開戶交易功能。在面對媒體追問時，京東金融股票平臺給出的官方解釋是，因平臺APP要配合券商做系統升級，所以暫停開戶交易功能。

　　只是，所謂的系統升級似乎有點久，直到上周，《金證券》記者嘗試通過京東金融股票平臺APP開戶，但是并未成功。而此前聲稱將開通券商開戶交易通道的阿里、騰訊等平臺，也遲遲沒有動作。

　　就在上周，華信證券表示，因監管要求，暫停在招商銀行APP提供證券開戶及交易功能。隨后，東方財富證券亦宣布，因近期業務調整，即日起暫停在工商銀行APP平臺上的證券服務。

　　《金證券》記者注意到，雖然其他券商或銀行未直接發布類似事宜，但是在實際操作中，大多數銀行APP的證券開戶交易窗口已經不能直接開戶交易，而是跳轉至券商自己的APP下載通道。

　　“我們其實也覺得很突然，暫停BTAJ等平臺合作還能理解，暫停銀行APP通道就有點兒措手不及了?！比绦袠I內一位資深人士對《金證券》記者說。

　　上報材料

　　2013年，券商開始實行“非現場開戶”。2014年，“互聯網＋”概念興起，券商開始借助各種線上平臺引入流量。其中典型的，包括和BTAJ等平臺合作、借助銀行客戶端口、與其他門戶流量入口攜手等。

　　流量帶來的客戶紅利，讓券商越發看中互聯網技術下金融業務的創新和轉型。然而，一方面是技術，另一方面也是風險。

　　“畢竟是線上，能操作的空間太多了，最簡單的，一個是開戶人和實際交易人的真實性，一個是更加隱蔽的線上配資業務?！鄙鲜鋈绦袠I資深人士對《金證券》記者說。

　　正是在這樣的背景下，監管關注到券商外部線上業務的風險。

　　上海一家券商總部人士在和《金證券》記者交流時提到，“最近在準備一個材料給領導匯報，就是關于我們跟一些線上平臺合作的，包括已經開展的、正在計劃的，要求能詳細說明一些合作內容的過程、風險等，好像上面看完后，還要進一步給監管報備?！?/P>

　　隨后，記者從華南一家券商業務人士口中了解到，此前他們和騰訊有過合作談判，不過早已擱淺，“模式上、業務上都不是問題，還是監管的問題，因為互聯網的基礎就是普通用戶，這個用戶群太大，萬一風險把控不好，就會是大麻煩?！?/P>

　　他補充，“按照目前監管的步驟，很有可能馬上就要開展這塊業務的自查工作，肯定要查一輪下來，才能重新放閘?；ヂ摼W也是趨勢，也不可能阻擋，只能是政策上嚴之又嚴?！?/P>

責任編輯：陳愛