7月28日，騰訊宣布與中國信通院共同啟動行業大模型標準聯合推進計劃。其中，騰訊與信通院將聯合牽頭開展《面向行業的大規模預訓練模型技術和應用評估方法第1部分：金融大模型》編制，這也將是國內首個金融行業大模型標準。

隨著金融行業大模型進入規?；瘧寐涞氐男码A段，如何在挖掘金融數據價值、深入金融場景需求的同時，全面評估金融行業大模型的應用能效，進一步促進行業大模型的產業化進程，成為金融業數字化轉型的重要方向。

海外開啟金融大模型浪潮

近年來，金融機構在業務需求復雜多變、監管趨嚴、人力成本上升等因素的影響下，對數字化建設的投入意愿與力度逐步強化。當前在海外，以彭博、摩根士丹利為代表的金融巨頭積極發力大模型開發與應用。彭博近期發布關于500億參數的BloombergGPT開發情況的論文，該大模型基于在3630tokens金融數據集、3450億tokens公共數據集之上進行訓練，可全方位支持金融領域NLP任務，表現明顯優于其他類似規模的開放模型，在一般NLP基準上的表現也達到甚至超過平均水平。

摩根士丹利宣布采用GPT-4來管理其龐大的內部知識庫，知識庫中包括涵蓋投資策略、市場研究以及分析師見解的海量知識，基于聊天機器人的構建，財富管理人員將得以執行全面搜索。

中信證券楊澤原研報指出，海外以彭博、摩根士丹利為代表的金融巨頭積極發力大模型開發與應用，形成大模型+金融的強大示范效應。預計伴隨國產大模型逐步突破，國內金融行業生成式AI應用有望逐步開啟。

國內券商積極接入大模型

據報道，目前已有海通證券、申萬宏源、廣發證券、興業證券、長江證券、西南證券、國海證券、國盛證券、華福證券、財達證券等10家券商宣布成為百度“文心一言”首批生態合作伙伴，各家券商與“文心一言”的合作集中于財富管理領域，應用場景包括智能投研等數字內容生成，基于客戶個性化需求的問題解答、服務陪伴及特定任務處理等智能化客戶服務，乃至“數字人”、“元宇宙”應用場景及內部運營管理效能提升等，為客戶提供更趨智能、更有溫度的財富管理服務。

新財富上榜分析師、財通證券夏昌盛認為，傳統財富管理機構有望通過接入大模型重塑財富管理行業生態：多家券商已宣布接入百度“文心一言”大模型，加速推動人工智能在財富管理場景落地，大模型的接入將從以下方面重塑財富管理業態：1）改革傳統人機交互方式，依托海量專業知識庫和自我學習迭代能力，大幅優化當前智能投顧下的客戶體驗；2）大模型在自動化生成營銷材料的同時，基于客戶背景、收入情況、風險偏好滿足客戶個性化需求，實現個性化精準營銷；3）提升數據提煉和處理能力，提高展業效率和風控水平。

國內金融大模型相關標的梳理

恒生電子和旗下子公司恒生聚源正式發布基于大語言模型技術打造的數智金融新品，金融智能助手光子和全新升級的智能投研平臺WarrenQ。此外，恒生電子金融行業大模型LightGPT也首次對外亮相，并公布最新研發進展。根據官方微信號介紹，LightGPT擁有更專業的金融語料積累處理和更高效穩定的大模型訓練方式，使用了超4000億tokens的金融領域數據（包括資訊、公告、研報、結構化數據等）和超過400億tokens的語種強化數據（包括金融教材、金融百科、政府報告、法規條例等），并以之作為大模型的二次預訓練語料，支持超過80+金融專屬任務指令微調，使LightGPT具備金融領域的準確理解能力。

金證股份已成為國內領軍的金融科技全領域服務商。金證優智率先打造AI大模型體系，即通用大模型+金融知識庫+金融語義檢索引擎，目前已經以風控和文檔智能為兩大抓手，打造了新一代智能產品：金口問答和研報易。未來隨著公司金融垂直領域的AI大模型逐步成熟，公司RPA、運維、營銷、投顧、量化等業務領域產品有望全線升級。

同花順擁有金融領域海量數據資源，為大模型預訓練奠定了堅實基礎。B端方面，經過多年積累打造同花順AI開放平臺，為多行業提供多品種智能解決方案。C端方面，公司重點打造的AI投顧平臺i問財目前是國內財經領域落地較為成功的自然語言、語音對話交互問答系統。

東方財富是中國領先的互聯網財富管理綜合運營商，海量用戶長周期積淀下的財經資訊、交易等金融數據為大模型落地奠定了數據基礎。2023年3月23日東方財富在深交所投資者問答平臺表示，公司已經陸續研發了東方財富金融數據AI智能化生產平臺、多媒體智能資訊及互動平臺系統等多個人工智能相關項目，并在公司部分產品及服務中進行了具體應用，公司將繼續緊跟AI技術發展前沿，持續加大研發技術投入，不斷加強AI能力建設，進一步強化自然語言處理、圖像處理、語音識別和多模態融合技術能力，并繼續深入AIGC、交互式AI等領域的研究，完善內容生態構建，增強智能運營能力，持續優化用戶體驗，提升公司整體服務能力。

責任編輯：王超