案例名稱

百度智能云數智化內控合規管理平臺

案例簡介

面對金融機構內控合規管理工作的痛點，百度智能云數字化內控合規管理平臺通過利用大模型、大數據、知識圖譜等人工智能技術，提供合規場景下的知識庫、標簽與圖譜、外規內化、合規問答、合規初審、合規指引生成等功能模塊在內的數字化綜合合規風險監管產品，為合規內控場景提供知識管理和數據支撐，實現合規要求的“信息化”向“工具化”轉型，服務于金融行業監管和金融機構的合規管理工作，利用科技方案提升合規工作效能。

創新技術/模式應用

該項目我們使用生成式大模型能力，以及知識圖譜、NLP、OCR、向量檢索等技術，解決銀行合規管理過程中實際痛點需求。百度智能云千帆組件通過被集成的方式，被前端AI應用調用，效率高的方式結合到應用場景，生成式賦能金融合規問答業務和合規撰寫場景。

1. 基于知識圖譜和NLP構建制度條款間關系圖譜，通過圖譜關系評估與外部制度、總行制度的連續性和銜接性。

2. 基于知識圖譜構建罰單知識圖譜，讓罰單信息可聯動可延展，提高分析輔助能力。

3. 基于NLP和智能檢索技術構建合規指引功能,讓制度轉化為SOP，一道防線執行合規要求更直觀。

4. 基于NLP和智能檢索技術構建制度體檢功能，基于外規對內部規章制度的完備性、合規性進行審核，給出條款缺失或錯誤的風險提示。降低制度間矛盾或制度完備性不足，而造成的內控合規工作缺少依據的情況。

5. 基于大模型技術構建合規助手功能，賦能合規咨詢效率提升60%。通過產品基礎知識功能“內外部制度庫”、“罰單庫”與生成式大模型的結合，使用生成式大模型技術實現基于知識文檔召回、理解判斷、結論撰寫，突破了傳統的搜索和QA問答對的局限性，可以對具體的業務場景問題給出合規與否的判斷及分析過程的呈現，具有知識生成能力和對新知識運用能力。

6. 基于大模型技術構建制度/報告撰寫功能，賦能工作提效50%，20分鐘即可生成一份制度文件。具備大模型直接生成章節目錄、條款，并支持根據人員要求對已生成的結果重新、續寫、擴寫、縮寫，使得撰寫結果不斷接近可用效果，大大提高人員撰寫效率。

7. 基于大模型技術構建類案推薦、智能審核功能，賦能審核效率提升80%。制度、歷史處理結果均可作成為審核標準或依據，通過抽取審核點生成合規指引，再據此對材料進行審核，并撰寫處理建議或評審建議。當前支持內部案件智能審判，以及年報、招股書等材料的智能審核。

項目效果評估

（一）濰坊銀行智慧合規項目，實現了合規管理方式的智能化轉型，制度利用效率提升50%；

制度管理作為合規管理的重要組成部分，是全行員工各項業務操作的依據，通過智能制度解析、知識圖譜、智能搜索實現制度庫數智化管理，提高制度的利用效率，一步完成信息化獲取到智能化知識管理、數字化應用的落地實踐，以實際行動提升合規數字化、智能化水平。

（二）某全國性商業銀行監管助手項目，提升了外規內控質效，制度審核效率提升30%。

使用NLP技術理解和解釋法規要求，將篇章級的法規制度拆分為條款級，對細化的制度內容執行智能標簽映射，結合定期對監管部門罰單進行抽取處罰案由、金額、時間區間等要素解析，形成監管重點趨勢性分析報告，配合內部審計風險庫做業務類型和案由映射，打通內外部風險清單，方便問題追蹤監控，并配合智能信貸審閱、客服訴訟智能分析等其他內控管理系統實現具體業務場景賦能和支持。

（三）某城商行智慧合規搜索引擎項目，實現了合規管理方式的智能化轉型，合規知識利用效率提升50%。

該行聯合百度攜手建立創新實驗室，構建基金托管業務的金融監管制度標簽體系，以合規管理平臺為載體，通過GRC合規管理系統六大模塊，構建了業務場景下的合規風險監測、預警、應對、分析、報告的全流程管理，將合規管理從人工經驗和技術結合，從人防到與技防，知識、信息利用效率提升50%，極大的提升了工作效能。

項目牽頭人

王金蘭 百度智能云金融合規產品經理

項目團隊成員

岳洪達、王妤、付波、魏承東、孫贊美、劉瑗、王永鑫、田建、韓光耀、王濤、丁杰超、馬潔、張浩然、李芳、曹懌童、劉瀟瞳、高飛、張紅梅、林健、彭大中

責任編輯：陳愛