為深入貫徹黨中央、國務院關于打擊治理電信網絡詐騙的決策部署，嚴格落實監管要求，農業銀行基于“統一欺詐風險公共平臺+專項領域反欺詐應用”的企業級建設理念，推動天蓬智能反欺詐平臺建設，欺詐風險一體化管控模式日趨成熟。
近日，天蓬智能反欺詐平臺（香港）順利投產應用。本次投產是農業銀行強化境外分支機構反欺詐管理，有效保障客戶資金安全的重要舉措，是全面推動農業銀行欺詐風險一體化管控的關鍵一步。
高標定位
推動企業級天蓬智能反欺詐平臺建設
隨著互聯網技術飛速發展，以電信網絡詐騙為代表的新型違法犯罪持續高發，嚴重侵害人民群眾財產安全。農業銀行高度重視反欺詐工作，明確“基于企業級業務架構，構建統一智能反欺詐平臺，實現全行欺詐風險一體化管控”建設目標，并于2019年初啟動天蓬智能反欺詐平臺建設，目前已實現對網絡金融、信用卡、借記卡、企業賬戶等業務領域507類高風險交易和“農銀e貸”系列線上信貸產品統一監控，平臺日均監測交易量2.83億筆。
對標監管
全面開展境外反欺詐依法合規評估
為滿足香港金融管理局要求，結合當地客戶行為模式和電子渠道系統特點，農業銀行加速推進天蓬智能反欺詐平臺（香港）落地應用。深入了解境外轄區法律要求和當地監管規定，充分調研當地可比同業先進實踐，全面開展境內外數據傳輸合規性評估、客戶信息保護評估、客戶影響評估、境外信息系統投產條件評估等，確保各項工作依法合規。
科技賦能
提升境外分行反欺詐智慧風控能力
天蓬智能反欺詐平臺（香港）投產填補了農業銀行境外反欺詐系統空白，提升了電子渠道服務水平。
反欺詐與業務場景深度融合
毫秒級欺詐風險實時監控
搭建“名單、規則、模型”高性能風控引擎，支持實時、準實時、批量多種監測模式，毫秒級識別欺詐風險。
風控策略布控效率顯著提升
提供可視化配置頁面，支持指標定義、規則配置、在線驗證、規則回測、冠軍挑戰、在線發布等操作，風控人員可直接通過前臺頁面實現風控規則模型一站式自助上線。
反欺詐全流程閉環管理
通過事中防控、事后分析，不斷優化完善反欺詐模型，實現欺詐監測、核查處置、業務督導等全流程閉環管控。
面向未來
加快推進農業銀行欺詐風險管控一體化
農業銀行將繼續按照“欺詐風險一體化管控”原則，強化總分行協同聯動，加大行司合成力度，研究境內外反欺詐差異化管理要求和業務流程，加速天蓬智能反欺詐平臺推廣應用，為后續與各境外分行合規對接積累可復制、可推廣經驗。
責任編輯：韓希宇
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