1月17日，財政部發布《關于組建2024-2026年中央國庫現金管理商業銀行定期存款參與銀行團的通知》（下稱《通知》）顯示，請有意愿參與的2024-2026年記賬式國債承銷團成員和儲蓄國債承銷團成員、公開市場業務一級交易商中的商業銀行，以總行發文形式向財政部提出書面申請。

申請文件內容除申請表外，還應包括申請銀行的基本情況、業務運營和風險控制情況、參與政府債券市場和貨幣市場交易情況、參與中央和地方國庫現金管理業務情況等。申請表內容包括近三年財務經營指標、監管評級和合規情況等。

上述申請文件需在1月26日前一并報送財政部國庫司，且報送時間以收到紙質申請材料時間為準，同時需抄送人民銀行國庫局。

中央國庫現金管理是指在確保中央財政國庫支付需要前提下，以實現國庫現金余額最小化和投資收益最大化為目標的一系列財政管理活動，操作方式包括商業銀行定期存款、買回國債、國債回購和逆回購等。為保證中央國庫現金安全，國庫現金管理存款銀行在接受國庫存款時，必須以可流通國債現券作為質押，質押國債的面值數額為存款金額的120%。

如，最新一期中央國庫現金管理商業銀行定期存款招投標于2023年12月25日完成，具備投標資格的商業銀行中有39家參與投標，18家銀行中標。

此次銀行團有哪些銀行可以參與？根據上述《通知》，有三類銀行可提出申請：記賬式國債承銷團成員和儲蓄國債承銷團成員、公開市場業務一級交易商。

今年1月9日，財政部發布的《關于公布2024-2026年國債承銷團成員名單的公告》顯示，財政部會同人民銀行、證監會確定工商銀行等56家機構為2024-2026年記賬式國債承銷團成員，工商銀行等40家機構為2024-2026年儲蓄國債承銷團成員。

具體來看，記賬式國債承銷團成員包括17家甲類成員，包括六大行、5家股份行、4家城商行、2家券商；39家乙類成員，有7家股份行，其余以城商行居多。

儲蓄國債承銷團成員40家，包括六大行、10家股份行、17家城商行、7家農商行。

一級交易商方面，最新名單發布于2023年5月，有51家，包括六大行、12家股份行、16家城商行、6家農商行、5家外資行等。

綜合上述三類名單來看，入選銀行名單基本重合。不過，最終參與銀行團名單仍需財政部會同人民銀行確定并公布。如，2021-2023年中央國庫現金管理商業銀行定期存款參與銀行團成員名單顯示，有54家銀行進入其中。

值得注意的是，根據《中央國庫現金管理暫行辦法》規定，在商業銀行定期存款操作中，存款銀行出現相關行為，財政部將會同人民銀行根據后果嚴重程度，給予警告、勸退、直至解除國庫現金管理商業銀行定期存款協議關系：出現重大違法違規情況或財務惡化；進行嚴重不正當投標；不能按照規定提供足額的質押國債；不能及時將到期存款本息足額繳入國庫；其它妨害國庫資金安全的行為。

責任編輯：王超