近日，中國平安在“1.8財神節”上發布了“三省”年度榜單，其中平安銀行在業內首創的頂級私行經營服務體系摘得“最佳三省價值大獎?！?。平安家族辦公室是頂級私行業務體系的重要組成部分，通過“1+1+N”的組合專家服務模式，全方位守護中國家族傳承。

為了更好地幫助客戶實現綜合化財富管理及家族傳承，平安銀行私人銀行打造了包含平安家族辦公室、家族信托、保險金信托在內的體系化家族傳承服務，助力國民合法財產的保護和傳承，增強民營企業家經營信心；助力弘揚優良國風、家風，增進家庭和社會的和諧、穩定。截至2023年12月底，平安家族辦公室委托管理資產規模突破千億元，家辦客戶數同比增大增超600%。

平安銀行私行財富部總經理段軍表示，為千千萬萬個家庭守護幸福平安，是平安的初心和責任。平安銀行踐行金融為民，發揮平安集團綜合金融優勢，通過創新家族傳承服務，為廣大家庭提供“省心、省時、省錢”的財富管理與家族傳承服務新體驗。

業內首創六大服務體系 延續家族價值

家族傳承一直是中國高凈值家庭的重要議題。針對超高凈值家庭，平安銀行私人銀行推出了平安家族辦公室，包括財富管理、健康管理、代際成長、慈善規劃、法稅籌劃、企業智庫六個領域細分家族辦公室，全面覆蓋家族傳承客群全生命周期的重點需求。

具體看，“財富管理辦公室”對家辦資產提供賬戶分析、投配規劃和跟蹤管理的全賬戶檢視服務，以及投資組合管理服務?！敖】倒芾磙k公室”提供“健康、醫療、養老”全生命周期健康醫養專屬服務?！按H成長辦公室”圍繞家族子女的學業輔導、能力提升、人脈拓展等提供解決方案，為家族培養接班人?！按壬埔巹澽k公室”滿足家族成員、企業等各維度慈善需求?！胺ǘ惢I劃辦公室”提供全球化的法律稅務籌劃服務?！捌髽I智庫辦公室”提供企業經營發展過程中的全方位金融解決方案、研究咨詢服務及專家支持服務。

《亞洲銀行家》評論指出，平安家族辦公室充分認識到中國財富家族的多維傳承需求。不僅與傳統觀念不同、也與海外模式不同。它覆蓋了高凈值客戶的多方面、全生命周期需求。從財富管理到非金融事務安排，再到家族精神傳承和社會價值延續，六大辦公室服務緊密圍繞客戶的各個需求維度提供服務，構建了一個全面的傳承服務框架。

平安家族辦公室不僅滿足客戶的多維度需求，還以高度個性化的方式響應客戶需求。通過金融賬戶設計、信托賬戶搭建、投資組合管理等靈活服務，為客戶提供了具體而貼合個性的解決方案，背后是對客戶需求的深刻理解和靈活響應。

創新“1+1+N”服務模式 打造服務生態圈

平安家族辦公室強調進行家族傳承基礎工程，包括家族體檢和家族風險診斷。這一過程有助于客戶清晰地了解家族的現狀，識別潛在的問題，并制定相應的解決方案。家族傳承基礎工程不僅有助于降低風險，還能夠提高傳承計劃的成功率，確保財富代代相傳。

平安家族辦公室也注重資源鏈接與團隊配置，采用“1+1+N”服務模式，配備了專屬的分行私人銀行家、總行頂級私行綜合顧問以及各細分領域的多位專家顧問，希望能夠給客戶提供一個比較綜合的、全面化的一站式解決方案。數據顯示，截至2023年12月底，平安家族辦公室委托管理資產規模突破千億元，家辦客戶數同比大增超600%。

服務體系構建的背后，是平安銀行私人銀行作為平安集團服務高凈值客戶的主要平臺，由內而外構建“從私行、全行，到平安集團，再到市場”的能力生態圈，打造了一支背景多元且資深的頂級私行專屬團隊，既包括稅務、法律、家族辦公室、資本市場專家，也有來自券商、投行的專業人士，以及高端醫療、慈善規劃解決方案的專家等。

未來，平安銀行私人銀行將繼續堅持平安“專業，讓生活更簡單”的品牌理念，充分發揮綜合金融優勢，打造“省心、省時、省錢”的一站式財富管理和傳承服務體系，為客戶和社會創造更多價值。

責任編輯：韓希宇